ביטוחי מנהלים, מגדל מנצחת בכל המסלולים תלויי גיל

משה מימון, מומחה שווקים פיננסיים, FUNDER

19/06/2024

‏

מימין: יורם נוה, מנכ״ל כלל ביטוח ופיננסים, צילום: סיון פרג׳; רונן אגסי, מנכ״ל מגדל ביטוח, צילום: אורן דאי; שמעון מירון מנכ״ל הכשרה, צילום: רמי זרנגר; מיכאל קלמן, מנכ״ל מנורה מבטחים ביטוח, צילום: נטי לוי; אייל בן סימון, מנכ״ל פניקס ביטוח, צילום: ענבל מרמרי; שרון רייך, מנכ״ל איילון ביטוח, צילום: רמי זרנגר; ניר כהן, מנכ״ל הראל ביטוח, צילום: טל שחר

ביטוחי המנהלים סיכום התשואות בקרן י', מסלול כללי ובמסלולים תלויי גיל. השווקים מחכים להורדת ריבית, באירופה הריבית כבר ירדה, בארץ ביצעו הורדת הריבית הבאה מתרחקת, בארה"ב עדיין מוקדם לדעת, הפד כל הזמן דוחה את מועד הורדת הריבית. בינתיים המדדים ממשיכים להפגין עוצמה ושוברים שיאים חדשים, והמשקיעים מחפשים את החברות שיושפעו לטובה באופן הרחב ממהפכת ה-AI.

נקודה לציון בקשר עם הצגת התשואות, בקרן י' ובמסלול הכללי חישובי ממוצע התשואות בחתכי הזמן השונים לא כוללים את התשואה הגבוהה ביותר ואת התשואה הנמוכה ביותר, כדי למנוע הטיה של הממוצע לכיוון מסוים, בשל תצפיות חריגות.

ראוי לציין כי התשואות יחסית קרובות בין הגופים השונים, זאת להבדיל מהמסלולים האחרים.

תשואות בקרן י' – איילון מנצחת החודש

התשואה הממוצעת החודש בקרן י' היא 1.22%. מנעד התשואות החודש נע בין 1.01% (כלל) ל-1.53% (איילון). התשואה הממוצעת מתחילת השנה עלתה ל-4.66%. התשואה הממוצעת ב-12 החודשים האחרונים עלתה ל-9.89%. תשואה ממוצעת מצטברת ל-3 שנים ירדה קלות ל-12.77%, ותשואה ממוצעת מצטברת ל-5 שנים עלתה ל-38.31%.

איילון מנצחים החודש עם 1.53%. הפניקס במקום השני עם 1.49%. הכשרה מובילים בתשואה מתחילת השנה עם 5.62%. הפניקס מובילים בתשואה ל-12 חודשים עם 11%, ומובילים גם ל-3 שנים עם 15.78%. הכשרה מובילים בתשואה ל-5 שנים 46.92%, בהיקף נכסים נמוך יחסית.

ביטוחי מנהלים - קרן י'
שם קרן	תשואה מאי	מתחילת השנה	12 ח' אחרונים	36 ח' אחרונים	60 ח' אחרונים	סך נכסים (מיל' שח)	מספר קופה
איילון	1.53%	5.14%	10.93%	12.91%	35.54%	1,850	46012
הפניקס	1.49%	5.22%	11.00%	15.78%	45.71%	34,885	7012
הכשרה	1.31%	5.62%	9.77%	13.15%	46.92%	1,786	35012
מגדל	1.25%	4.27%	9.90%	14.52%	38.21%	76,019	17012
הראל	1.04%	4.32%	8.92%	12.28%	35.59%	24,359	259012
מנורה מבטחים	1.01%	4.38%	9.90%	10.45%	29.80%	12,385	18012
כלל	1.01%	4.01%	8.56%	10.98%	36.51%	40,149	14012

ממוצע	1.22%	4.66%	9.89%	12.77%	38.31%

תשואות מסלול כללי – הפניקס שולטים בתשואה בכל חתכי הזמן

המסלול הכללי מציג החודש תשואה ממוצעת של 1.33%. מנעד התשואה נע בין 0.99% (כלל) ל-1.54% (הפניקס). התשואה הממוצעת מתחילת השנה עלתה ל-4.57%. התשואה הממוצעת בשנה האחרונה עלתה קלות ל-9.75%. התשואה המצטברת הממוצעת ב-3 שנים האחרונות כמעט ללא שינוי עם 11.37%, והתשואה הממוצעת המצטברת ב-5 השנים האחרונות עלתה ל-34.98%.

הפניקס מנצחים החודש במסלול עם 1.54%. הכשרה במקום שני עם 1.52%. הפניקס שולטים בתשואה בשאר חתכי הזמן, עם 5.3% מתחילת השנה, 11.48% בשנה האחרונה, וכן 14.07% ו-42.93% בתשואה ל-3 ול-5 שנים בהתאמה.

ביטוחי מנהלים - מסלול כללי
שם קרן	תשואה מאי	מתחילת השנה	12 ח' אחרונים	36 ח' אחרונים	60 ח' אחרונים	סך נכסים (מיל' שח)	מספר קופה
הפניקס	1.54%	5.30%	11.48%	14.07%	42.93%	19,233	50
הכשרה	1.52%	5.05%	10.05%	10.98%	39.78%	4,389	62
איילון	1.47%	4.87%	10.78%	11.81%	32.43%	1,323	116
מגדל	1.20%	4.15%	9.54%	11.46%	33.88%	33,376	17013
הראל	1.13%	4.21%	8.17%	11.23%	31.87%	21,098	88
כלל	0.99%	3.94%	8.63%	9.25%	33.84%	12,580	99

ממוצע	1.33%	4.57%	9.75%	11.37%	34.98%

מסלולים תלויי גיל – מגדל מנצחים במסלולים תלויי גיל

במסלול עד גיל 50, התשואה הממוצעת החודש היא 1.34%. מגדל מנצחים החודש עם 1.45%, ומובילים גם בתשואה במרבית חתכי הזמן השונים, למעט בתשואה ל-5 שנים שבה מובילים כלל.

במסלול לבני 50 עד 60, התשואה הממוצעת החודש היא 1.05%. מגדל מנצחים גם כאן עם 1.21% ומובילים בכל שאר חתכי הזמן השונים.

במסלול לבני 60 ומעלה, התשואה הממוצעת החודש היא 0.61%. מגדל מנצחים גם במסלול זה עם 0.71%. מגדל מובילים בכל שאר חתכי הזמן.

עד מועד העברת הכתבה לאתר, לא הועברו נתוני תשואת פוליסות הפניקס במסלולים תלויי גיל. בעבר, פוליסות אלה, הובילו בתשואות בטווחים הארוכים, כך שיתכן והתמונה שמוצגת כאן בתשואות, היתה משתנה.

ביטוחי מנהלים - מסלול עד גיל 50
שם קרן	תשואה מאי	מתחילת השנה	12 ח' אחרונים	36 ח' אחרונים	60 ח' אחרונים	סך נכסים (מיל' שח)	מספר קופה
מגדל	1.45%	5.00%	11.55%	11.98%	35.96%	4,215	9599
הראל	1.32%	4.39%	8.79%	10.30%	33.10%	2,654	9562
כלל	1.25%	4.66%	10.05%	10.28%	37.87%	4,203	9659

איילון	1.71%	5.42%	12.28%	12.32%	33.06%	293	9636
הכשרה	1.55%	5.25%	9.61%	5.91%	37.06%	276	9629
ממוצע	1.34%	4.68%	10.13%	10.85%	35.64%

ביטוחי מנהלים - מסלול לבני 50-60
שם קרן	תשואה מאי	מתחילת השנה	12 ח' אחרונים	36 ח' אחרונים	60 ח' אחרונים	סך נכסים (מיל' שח)	מספר קופה
מגדל	1.21%	4.26%	10.06%	10.65%	31.05%	3,031	9604
הראל	1.04%	3.80%	8.02%	9.78%	28.93%	1,600	9563
כלל	0.89%	4.06%	9.33%	8.65%	30.66%	2,217	9660

איילון	1.43%	4.78%	10.87%	10.48%	27.47%	90	9670
הכשרה	1.41%	4.66%	9.54%	6.66%	35.65%	167	9630
ממוצע	1.05%	4.04%	9.14%	9.69%	30.21%

ביטוחי מנהלים מעל גיל 60
שם קרן	תשואה מאי	מתחילת השנה	12 ח' אחרונים	36 ח' אחרונים	60 ח' אחרונים	סך נכסים (מיל' שח)	מספר קופה
מגדל	0.71%	2.83%	7.05%	7.28%	22.64%	2,980	9729
כלל	0.59%	2.42%	6.21%	5.47%	21.24%	2,051	9661
הראל	0.54%	2.27%	4.86%	5.52%	19.09%	1,808	9564

איילון	0.71%	2.73%	6.69%	6.15%	18.48%	57	9671
הכשרה	0.84%	3.23%	6.73%	6.51%	29.05%	120	9631
ממוצע	0.61%	2.51%	6.04%	6.09%	20.99%

(*) גופים המסומנים בכוכבית, לא השתתפו בדירוג הכללי וכן בחישובי התשואות.

(**) כל הנתונים המופיעים בכתבה מתייחסים לגופים המסוקרות בכתבה. הנתונים בכתבה מתבססים על נתונים שהועברו ל-Funder-AdvizerLand מהגופים השונים, אין ל-Funder-AdvizerLand אחריות על הנתונים כפי שהם מופיעים בכתבה. התשואות המופיעות בכתבה הן לפני ניכוי דמי ניהול. ט.ל.ח.

(***) כל נתוני התשואה הינם לפני הורדת דמי הניהול.