Photo-Ratana21-Dreamstime.com
אבי ברקוביץ, משנה למנהל השקעות ראשי מיטב גמל ופנסיה
01/07/2024
בארה"ב: עליות שערים: כאשר מדד הדאו עלה ב-3.8%, מדד ה-S&P עלה ב-14.5% ומדד הנאסד"ק עלה בשיעור חד של 18.1%.
כל אלו במונחי מטבע של אותן מדינות.
עליות בשוקי המניות בארה"ב במגזר הטכנולוגי וירידות בשוק המניות בישראל.
התשואה הממוצעת של קופות הגמל ביוני: 1.1%.
להלן הערכתנו לתשואות המסלולים:
בארה"ב: מדדי ה-500 S&P ומדד הנאסד"ק עלו ב-3.5% ו-6.0% בהתאמה, מדד הדאו ג'ונס הסתפק בעלייה בשיעור של 1.1%.
כל אלו במונחי מטבע של אותן מדינות.
באיגרות החוב הקונצרניות נרשמה עליית שערים: מדד אג"ח קונצרני עלה בשיעור של 0.1%.
סיכום החצי הראשון של 2024: תשואת קופות הגמל: 5.5%
|
שם המסלול |
תשואה בינואר-יוני 2024 |
טווח תשואה עליון |
טווח תשואה תחתון |
|
כללי |
5.5% |
6.5% |
5.0% |
|
מנייתי |
10.2% |
11.5% |
9.0% |
|
500 S&P |
18.7% |
19.0% |
18.4% |
|
פנסיה מקיפה לבני עד 50 |
7.0% |
7.5% |
6.0% |
|
פנסיה מקיפה לבני 50-60 |
6.2% |
7.0% |
5.5% |
|
פנסיה מקיפה לבני 60+ |
4.7% |
5.0% |
4.5% |
התשואה החיובית של קופות הגמל והפנסיה הושגה תודות לעליות בשוקי המניות בעולם, ולעליות באג"ח הקונצרני בישראל. גם פיחות השקל כלפי הדולר תרם לתשואה.
שוקי המניות בעולם הציגו עליות שערים.
בארה"ב: עליות שערים: כאשר מדד הדאו עלה ב-3.8%, מדד ה-S&P עלה ב-14.5% ומדד הנאסד"ק עלה בשיעור חד של 18.1%.
באירופה נרשמה מגמה חיובית במרבית המדדים: ה-DAX הגרמני עלה ב-9.2%, וה-Eurostoxx 50 עלה ב-8.2%. לעומת זאת, ה-CAC הצרפתי ירד ב-0.8%
מדד הניקיי ביפן עלה בשיעור חד של 18.0%.
המדד העולמי של השווקים המתפתחים עלה בשיעור של 6.1%.
כל אלו במונחי מטבע של אותן מדינות.
בשוק המניות בארץ נרשמה מגמה חיובית: מדד ת"א 35 עלה ב-6.4%, מדד ת"א 125 עלה ב-3.5%.
באג"ח הקונצרני המקומי נרשמה מגמה חיובית. מדד אג"ח קונצרני כללי עלה ב-1.9%.
מדד איגרות החוב הממשלתיות ירד ב-2.1%, כאשר איגרות החוב הצמודות למדד ירדו ב-2.6% ואיגרות החוב השקליות ירדו ב-2.5%. לעומתן, איגרות החוב עם ריבית משתנה עלו ב-2.8%.
יוני 2024:
עליות בשוקי המניות בארה"ב במגזר הטכנולוגי וירידות בשוק המניות בישראל.
התשואה הממוצעת של קופות הגמל ביוני: 1.1%.
להלן הערכתנו לתשואות המסלולים:
|
שם המסלול |
תשואה בחודש יוני 2024 |
טווח תשואה עליון |
טווח תשואה תחתון |
|
כללי |
1.1% |
1.3% |
0.7% |
|
מנייתי |
1.5% |
2.0% |
1.0% |
|
500 S&P |
4.7% |
5.0% |
4.5% |
|
פנסיה מקיפה לבני עד 50 |
1.0% |
1.3% |
0.7% |
|
פנסיה מקיפה לבני 50-60 |
0.9% |
1.2% |
0.6% |
|
פנסיה מקיפה לבני 60+ |
0.8% |
1.0% |
0.5% |
שוקי המניות בעולם הציגו מגמה מעורבת.
בארה"ב: מדדי ה-500 S&P ומדד הנאסד"ק עלו ב-3.5% ו-6.0% בהתאמה, מדד הדאו ג'ונס הסתפק בעלייה בשיעור של 1.1%.
באירופה נרשמה מגמה שלילית: מדד ה-DAX הגרמני ירד ב-1.4%, ה-CAC הצרפתי ירד ב-6.4% ברקע הבחירות המתקרבות. וה-Eurostoxx 50 ירד בשיעור של 1.8%.
ביפן: מדד הניקיי עלה בשיעור של 4.0%.
המדד העולמי של השווקים המתפתחים עלה בשיעור של ב-3.6%.
כל אלו במונחי מטבע של אותן מדינות.
בשוק המניות בישראל נרשמה מגמה שלילית: מדד ת"א 35 ירד ב-0.75% ומדד ת"א 125 ירד ב- 2.0%.
באיגרות החוב הקונצרניות נרשמה עליית שערים: מדד אג"ח קונצרני עלה בשיעור של 0.1%.
מדד איגרות החוב הממשלתיות עלה בשיעור של 0.2%.
יוני 2024:
|
תשואות אפיקי השקעה עיקריים ב-% |
תרומה חיובית |
תרומה שלילית |
|
S&P 500 |
3.5% |
|
|
DOW JONES |
1.1% |
|
|
NASDAQ |
6.0% |
|
|
NIKKEI |
4.0% |
|
|
DAX |
|
1.4%- |
|
מדד ת"א 35 |
|
0.75%- |
|
מדד ת"א 125 |
|
2.0%- |
|
מדד כללי של אג"ח ממשלתיות |
0.2% |
|
|
מדד כללי של אג"ח צמודי מדד ממשלתיים |
|
0.1%- |
|
מדד קונצרני כללי |
0.1% |
|
|
שינוי השקל ביחס לדולר (פיחות) |
1.1% |
|
|
שינוי השקל ביחס לאירו (תיסוף) |
|
0.1%- |
|
מלוות קצרי מועד |
0.3% |
|
|
שחר |
0.8% |
|
|
גילון |
0.4% |
|
