מנהלי בתי ההשקעות והביטוח - קרדיטים בכתבה
שנהב גולדברג
03/07/2024
בתמונה מימין למעלה: יורם נווה מנכ״ל כלל ביטוח, צילום: סיון פרג׳; רונן אגסי, מנכ״ל מגדל ביטוח, צילום: ניקולה וסטפהל; יאיר לפידות, מנכ״ל משותף, ילין לפידות, צילום יח״צ; גילעד אלטשולר מנכ״ל משותף אלטשולר שחם בית השקעות, צילום: יח״צ; אייל בן סימון, מנכ״ל הפניקס, צילום: ענבל מרמרי. מימין למטה: מיכאל קלמן מנכ״ל מנורה מבטחים, צילום: יח״צ; אילן רביב מנכ״ל מיטב בית השקעות, קרדיט: יח״צ; איציק שנידובסקי, מנכ״ל אנליסט השקעות, צילום: יח״צ; יוסי לוי מנכ״ל מור בית השקעות, קרדיט: יח״צ; : ניר כהן מנכ״ל הראל ביטוח, צילום: טל שחר. רקע
תחזית תשואות הגמל, פנסיה והשתלמות ביוני שפרסמה מיטב לגבי התעשייה מצביעה על עלייה של כ 1.1%+ בממוצע ביוני בקרנות ההשתלמות הכלליות ועלייה של כ 1.5% במסלול המנייתי כאשר תשואות אלו הושפעו מעליות במניות בארה"ב וירידות במניות בישראל. פיחות השקל תרם גם הוא עליה של כ 1.1% לעלייה צמודת הדולר בקרנות.
תחזית FUNDER - AdvizerLand לקרנות ההשתלמות המבוססת על מספרים "הנלחשים בתעשייה", הערכות פאנדר והערכות בכירים מראה כי המנצחת של חודש יוני בליגת FUNDER היא ילין לפידות עם תשואה בקרן השתלמות הכללית של כ 1.50%+ כאשר אחריה אלטשולר שחם עם תחזית תשואה של 1.25%+ ומיטב עם תחזית תשואה של כ 1.15%+ .
מתחילת השנה אלטשולר שחם שומרת על מקומה הראשון עם תשואה של 7.11% ואחריה ילין לפידות ומור עם תחזית לתשואות של 6.05% ו 5.83% בהתאמה.
ילין לפידות מנצחת גם במסלול המניות כאשר היא מובילה עם תחזית לתשואה של 2.9% ביוני.
מתחילת השנה שומרת על המקום הראשון אלטשולר שחם, בדומה למסלול הכללי, עם תחזית לתשואה של 13.05%+ כאשר אחריה אנליסט וילין לפידות עם תחזית לכ 11.9% ו 11.8% בהתאמה.
חדש: תחזית לתוצאות מסלול פסיבי מדדי מניות
נתונים מעניינים אנו מקבלים על מסלול "פאסיבי כללי" ו"פאסיבי מדדי מניות" שעלו יותר מה S&P 500 החודש.
התחזית לקרן במסלול "פסיבי מדדי מניות", של חברת כלל ביטוח ופיננסים, עומדת על 6.2%+ כאשר התחזיות מדברות על תוצאה של כ 6.1%+ בפסיבי מדדי המניות של מיטב ואלטשולר שחם (כך לפי "נלחשים בתעשייה" בלבד)
עומר דגני, צילום: עודד קרני
עומר דגני, סמנכ"ל שיווק ילין לפידות, אומר היום לכתב פאנדר כי: "טבלת התשואות היא סוג של המשך עלילה לאותו הסיפור שמסופר כאן בשנים האחרונות. לאורך זמן, מלכודת הנכסים הלא סחירים הלא משוערכים בתחומי האקוויטי מכבידה על התשואה, וההשקעה הזאת לא מוכיחה את עצמה לאורך זמן, בעוד שבילין לפידות אנחנו משוחררים מהמשקולת הזאת ונצמדים באופן כמעט מלא לשוק הסחיר. לאורך זמן, אין תחליף לתמהיל השקעות שיודע להתאים את עצמו לאתגרים בשוק. בשורה התחתונה, זה אחד הדברים שמובילים לכך שילין לפידות ממוקמת בצמרת הטבלה במגוון מסלולים וחתכי זמן - קצרים וארוכים."
בהתייחס לטרנד ה S&P 500 הוא אומר: "חשוב לי לציין גם שאין תחליף גם למקצועיות של הסוכנים והמתכננים הפיננסים שיודעים להסביר ללקוחות את הסכנות שבטרנדים ומגמות כמו טרנד הס.פ 500 שהוא מדד מצוין וראוי, אבל הוא מתפקד באופן המיטבי כאשר הוא חלק מתמהיל שמותאם באופן פרטני לצרכים של המשקיע."
Image-by-freepik-yellowx
בזמן שהישראלים נוהרים לכספיות ו S&P500, בשני קצוות הקשת של רמת הסיכון, התשואות במסלול הכללי בקרנות ההשתלמות עולות בקצב מדוד ויפה כאשר הסיכון נמוך בהרבה מהמדד האמריקאי ולכן ההשקעה מתאימה גם לטווחי השקעה בינוניים ולגילאים מתקדמים.תחזית תשואות הגמל, פנסיה והשתלמות ביוני שפרסמה מיטב לגבי התעשייה מצביעה על עלייה של כ 1.1%+ בממוצע ביוני בקרנות ההשתלמות הכלליות ועלייה של כ 1.5% במסלול המנייתי כאשר תשואות אלו הושפעו מעליות במניות בארה"ב וירידות במניות בישראל. פיחות השקל תרם גם הוא עליה של כ 1.1% לעלייה צמודת הדולר בקרנות.
תחזית FUNDER - AdvizerLand לקרנות ההשתלמות המבוססת על מספרים "הנלחשים בתעשייה", הערכות פאנדר והערכות בכירים מראה כי המנצחת של חודש יוני בליגת FUNDER היא ילין לפידות עם תשואה בקרן השתלמות הכללית של כ 1.50%+ כאשר אחריה אלטשולר שחם עם תחזית תשואה של 1.25%+ ומיטב עם תחזית תשואה של כ 1.15%+ .
מתחילת השנה אלטשולר שחם שומרת על מקומה הראשון עם תשואה של 7.11% ואחריה ילין לפידות ומור עם תחזית לתשואות של 6.05% ו 5.83% בהתאמה.
ילין לפידות מנצחת גם במסלול המניות כאשר היא מובילה עם תחזית לתשואה של 2.9% ביוני.
מתחילת השנה שומרת על המקום הראשון אלטשולר שחם, בדומה למסלול הכללי, עם תחזית לתשואה של 13.05%+ כאשר אחריה אנליסט וילין לפידות עם תחזית לכ 11.9% ו 11.8% בהתאמה.
חדש: תחזית לתוצאות מסלול פסיבי מדדי מניות
נתונים מעניינים אנו מקבלים על מסלול "פאסיבי כללי" ו"פאסיבי מדדי מניות" שעלו יותר מה S&P 500 החודש.
התחזית לקרן במסלול "פסיבי מדדי מניות", של חברת כלל ביטוח ופיננסים, עומדת על 6.2%+ כאשר התחזיות מדברות על תוצאה של כ 6.1%+ בפסיבי מדדי המניות של מיטב ואלטשולר שחם (כך לפי "נלחשים בתעשייה" בלבד)
עומר דגני, צילום: עודד קרני
עומר דגני, סמנכ"ל שיווק ילין לפידות, אומר היום לכתב פאנדר כי: "טבלת התשואות היא סוג של המשך עלילה לאותו הסיפור שמסופר כאן בשנים האחרונות. לאורך זמן, מלכודת הנכסים הלא סחירים הלא משוערכים בתחומי האקוויטי מכבידה על התשואה, וההשקעה הזאת לא מוכיחה את עצמה לאורך זמן, בעוד שבילין לפידות אנחנו משוחררים מהמשקולת הזאת ונצמדים באופן כמעט מלא לשוק הסחיר. לאורך זמן, אין תחליף לתמהיל השקעות שיודע להתאים את עצמו לאתגרים בשוק. בשורה התחתונה, זה אחד הדברים שמובילים לכך שילין לפידות ממוקמת בצמרת הטבלה במגוון מסלולים וחתכי זמן - קצרים וארוכים."
בהתייחס לטרנד ה S&P 500 הוא אומר: "חשוב לי לציין גם שאין תחליף גם למקצועיות של הסוכנים והמתכננים הפיננסים שיודעים להסביר ללקוחות את הסכנות שבטרנדים ומגמות כמו טרנד הס.פ 500 שהוא מדד מצוין וראוי, אבל הוא מתפקד באופן המיטבי כאשר הוא חלק מתמהיל שמותאם באופן פרטני לצרכים של המשקיע."
תחזית FUNDER - AdvizerLand
לקרנות השתלמות ליגת FUNDER:
תשואות רשמיות יפורסמו באמצע יולי באתר פאנדר
תחזית מיטב לתעשייה:
|
שם המסלול |
תשואה בחודש יוני 2024 |
טווח תשואה עליון |
טווח תשואה תחתון |
|
כללי |
1.1% |
1.3% |
0.7% |
|
מנייתי |
1.5% |
2.0% |
1.0% |
|
500 S&P |
4.7% |
5.0% |
4.5% |
|
פנסיה מקיפה לבני עד 50 |
1.0% |
1.3% |
0.7% |
|
פנסיה מקיפה לבני 50-60 |
0.9% |
1.2% |
0.6% |
|
פנסיה מקיפה לבני 60+ |
0.8% |
1.0% |
0.5% |
|
שם המסלול |
תשואה למחצית 2024 |
טווח תשואה עליון |
טווח תשואה תחתון |
|
כללי |
5.5% |
6.5% |
5.0% |
|
מנייתי |
10.2% |
11.5% |
9.0% |
|
500 S&P |
18.7% |
19.0% |
18.4% |
|
פנסיה מקיפה לבני עד 50 |
7.0% |
7.5% |
6.0% |
|
פנסיה מקיפה לבני 50-60 |
6.2% |
7.0% |
5.5% |
|
פנסיה מקיפה לבני 60+ |
4.7% |
5.0% |
4.5% |
..
