הבינלאומי משיק מערכת ייחודית לתכנון פיננסי / צילום: Dreamstime
בנק הבינלאומי
07/09/2024
המערכת - Fibi Wise באתר ובאפליקציה, היא ראשונה מסוגה במערכת הבנקאית ומאפשרת ללקוח לבצע תכנון פיננסי ביישום עצמאי וכלי לקבלת החלטות מושכלות. השירות, אינו כולל יעוץ, ומתאים ללקוחות בעלי נכסים פיננסיים ו/או פנסיוניים ו/או התחייבויות המעוניינים לקבל מבט כולל על נכסיהם, כולל אפשרויות ניתוח שונות. הלקוחות לא חייבים להיות מיועצי השקעות או מיועצים בפנסיוני לצורך שימוש בתכנון הפיננסי.
מאפייני המערכת:
המערכת מקבלת ומציגה את כל נתוני הלקוחות המנוהלים בבנק: תיקי השקעות, תיקים מנוהלים, חשבונות IRA, פיקדונות, תיק פנסיוני מיועץ, הלוואות, משכנתאות. בנוסף מציגה המערכת נתונים שהוזנו ידנית: נדל"ן, השקעות שונות כגון קרנות גידור, פרייבט אקוויטי, קרנות השקעה וכו' ופוליסות חסכון.
המערכת מציגה מידע עדכני גם מחשבונות הלקוח בבנקים אחרים בארץ (עם חתימת הלקוח על איסוף נתונים מבנקים נוספים)
המערכת מציגה גם את התיק הפנסיוני של הלקוח (עם חתימת הלקוח על ייפוי כוח למסלקה)
הלקוח יכול להוסיף מוצרים שלא קיימים במערכת ושלא ניתן לקבל עבורם מידע ממוכן. למשל: פוליסות חסכון, נדל"ן, קרנות השקעה ועוד.
יתרון נוסף וחשוב הוא שהמערכת מבצעת אגריגציית ההשקעות של כלל החשבונות והנכסים הפיננסיים של הלקוח ומשקפת לו ניתוח ההשקעות בחתכים שונים ופילוחי חשיפה שונים כגון חשיפה מטבעית, גאוגרפית וכו'
המערכת מציגה ללקוח התפתחות תשואה בתיקי ההשקעות כולל התפתחות התשואה גם בסה"כ הנכסים הפנסיוניים של הלקוח
אפשרות לבצע סימולציות למשל לבצע שינויים בתיק. השינוי המבוצע בסימולציה בא לידי ביטוי רק בתיק סימולציה לצורך השוואה מול תיק קיים.
הבנק הבינלאומי משיק מערכת ייחודית לתכנון פיננסי דיגיטלי המאפשר ללקוחות הבנק לבחון את פיזור ההשקעות הכולל שלהם, כולל מבנקים אחרים וגופים פיננסיים אחרים, לערוך סימולציות שונות ולבחון את השפעתן על כלל השקעותיו.
המערכת - Fibi Wise באתר ובאפליקציה, היא ראשונה מסוגה במערכת הבנקאית ומאפשרת ללקוח לבצע תכנון פיננסי ביישום עצמאי וכלי לקבלת החלטות מושכלות. השירות, אינו כולל יעוץ, ומתאים ללקוחות בעלי נכסים פיננסיים ו/או פנסיוניים ו/או התחייבויות המעוניינים לקבל מבט כולל על נכסיהם, כולל אפשרויות ניתוח שונות. הלקוחות לא חייבים להיות מיועצי השקעות או מיועצים בפנסיוני לצורך שימוש בתכנון הפיננסי.
מאפייני המערכת:
המערכת מקבלת ומציגה את כל נתוני הלקוחות המנוהלים בבנק: תיקי השקעות, תיקים מנוהלים, חשבונות IRA, פיקדונות, תיק פנסיוני מיועץ, הלוואות, משכנתאות. בנוסף מציגה המערכת נתונים שהוזנו ידנית: נדל"ן, השקעות שונות כגון קרנות גידור, פרייבט אקוויטי, קרנות השקעה וכו' ופוליסות חסכון.
המערכת מציגה מידע עדכני גם מחשבונות הלקוח בבנקים אחרים בארץ (עם חתימת הלקוח על איסוף נתונים מבנקים נוספים)
המערכת מציגה גם את התיק הפנסיוני של הלקוח (עם חתימת הלקוח על ייפוי כוח למסלקה)
הלקוח יכול להוסיף מוצרים שלא קיימים במערכת ושלא ניתן לקבל עבורם מידע ממוכן. למשל: פוליסות חסכון, נדל"ן, קרנות השקעה ועוד.
יתרון נוסף וחשוב הוא שהמערכת מבצעת אגריגציית ההשקעות של כלל החשבונות והנכסים הפיננסיים של הלקוח ומשקפת לו ניתוח ההשקעות בחתכים שונים ופילוחי חשיפה שונים כגון חשיפה מטבעית, גאוגרפית וכו'
המערכת מציגה ללקוח התפתחות תשואה בתיקי ההשקעות כולל התפתחות התשואה גם בסה"כ הנכסים הפנסיוניים של הלקוח
אפשרות לבצע סימולציות למשל לבצע שינויים בתיק. השינוי המבוצע בסימולציה בא לידי ביטוי רק בתיק סימולציה לצורך השוואה מול תיק קיים.
אילנית גולדפרב, מנהלת מערך הייעוץ הפנסיוני בבנק הבינלאומי: "הבינלאומי, הבנק המוביל בהשקעות, גאה להציג שירות חדשני שפיתחנו, כלי ייחודי שמאפשר הגברת התחרותיות במערכת הבנקאית. מערכת Fibi Wise מאפשרת ללקוחות לראות ניתוח השקעות ולנהל את כל הכספים מכל המקורות במקום אחד ובזמינות 24/7, בנייד או במחשב, מאפשרת לראות תמונה פיננסית כוללת, בנקאית וחוץ בנקאית, של נכסיהם על מסך אחד, ובכך מהווה כלי ייחודי וחשוב לקבלת החלטות פיננסיות".
