אורי פז, מנכ״ל קבוצת מכלול, צילום: דניאל לילה
מיכאל לוי
01/09/2024
כאמור, במהלך הרבעון השני של 2024 הושלם מהלך אסטרטגי חדשני למעבר לניהול תיקים מחוץ למאזן, במסגרתו הונפק אג״ח צמוד אשראי למשקיעים מוסדיים, נון-ריקורס למכלול נדל"ן, בהיקף כ-190 מיליון ש״ח מול 80% מההלוואות שבתיק. המהלך תורם להגדלת פיזור התיק והקטנת חשיפה לסיכון, הגדלת רווחיות במונחי תשואה להון מאזני והגדלת יחס הון למאזן ויצירת מרחב גמישות נוסף לצמיחה ו/או חלוקת דיבידנד. כעת החברה עושה הבחנה בין תיק הלוואות והשקעות המנוהל על ידה לבין תיק מאזני.
מכלול מימון מדווחת ברבעון השני של 2024 על תיק ההלוואות והשקעות המנוהל שעלה בכ-3.5%, לסך של כ-1.547 מיליארד שקל בסוף הרבעון השני של שנת 2024. מתוך התיק, בסוף הרבעון, תיק ההלוואות המנוהל של מכלול נדל״ן עמד על כ-1,036 מיליון שקל (עלייה ברבעון של כ-15%), תיק ההלוואות של מכלול צמיחה עמד על 446 מיליון שקל (ירידה של 16.3% ברבעון) ותיק ההלוואות של מכלול מזנין, עמד על 65 מיליון שקל (עלייה של 12% ברבעון).
ההון העצמי עלה לכ-284 מיליון שקל, התשואה על ההון ברבעון השני של 2024, בנטרול הוצאות שאינן תזרימיות, במונחים שנתיים הסתכמה בכ-18.5%, ויחס הון מוחשי למאזן נכון לסוף רבעון השני של 2024 עלה לכ-19.9%.
לחברה מסגרות אשראי ואג"ח בהיקף כולל של 1.513 מיליארד שקל (לא כולל אג"ח מגובה בטחונות במכלול נדל"ן).
הכרזה על חלוקת דיוידנד בפעם הראשונה בשווי של 5 מיליון שקל.
החברה מדווחת ברבעון השני של 2024 על הכנסות בסך של כ-50.6 מיליון שקל, בדומה להכנסות ברבעון הראשון של 2024, כשההכנסות מפעילות מכלול נדל״ן הסתכמו לכ-29.7 מיליון שקל, מפעילות מכלול צמיחה לכ-18.5 מיליון שקל ומפעילות מכלול מזנין לכ-2.4 מיליון שקל.
הכנסות מראש ברבעון השני של 2024 הסתכמו ל-34.9 מיליון שקל בהשוואה ל-33.6 מיליון שקל ברבעון הראשון של שנת 2024. החברה חוותה המשך חזרה לפתיחת ליוויים ברבעון אשר הביאה לגידול בגביית עמלות וגידול בהכנסות מעמלות בהשוואה לרבעון הראשון לשנת 2024. עם זאת החברה מציינת כי טרם חזרה לקצב פתיחת ליווים בהשוואה לתקופות של לפני המלחמה. בנוסף לחברה הכנסות מראש בגין מניות חברת נדל"ן בסך של כ-1.5 מיליון שקל.
הרווח הנקי מנוטרל מהוצאות חשבונאיות שאינן תזרימיות ברבעון הראשון של 2024 עמד על כ-12.8 מיליון שקל בהשוואה ל-12.3 מיליון שקל ברבעון המקביל אשתקד. היקף הרווח הנקי המנוטרל מהוצאות חשבוניות שאינן תזרימיות.
הוצאות תפעול ברבעון השני של שנת 2024, בניטרול העלויות החד פעמיות של 2 מיליון שקל הקשורות להנפקת האג״ח במהלך הרבעון, קטנו בכ-0.9 מיליון שקל בהשוואה לרבעון הראשון של שנת 2024.
רווח נקי ברבעון השני של 2024 הסתכם בסך של כ-12.3 מיליון שקל בהשוואה לכ-11.1 מיליון שקל ברבעון המקביל אשתקד.
הוצאות הפרשה להפסדי אשראי ברבעון השני של שנת 2024 הסתכמו לסך של כ- 2.7 מיליון שקל (במכלול צמיחה), בהשוואה לסך של כ- 2.3 מיליון שקל ברבעון הראשון של 2024.
התשואה על ההון הממוצע לרבעון השני של 2024 עמדה על 18.44%, במונחים שנתיים.
שיעור ההון למאזן ברבעון השני של 2024 עלה לכ-20%, בהשוואה ל-17.15% ברבעון הראשון של 2024.
סך קווי המימון העומדים כיום לרשות החברה מסתכמים ל-1.513 מיליארד שקל (לא כלל אג"ח מגובה בטחונות במכלול נדל"ן בשווי 190 מיליון שקל) - 1.42 מיליארד שקל ע"י המערכת הבנקאית וכלל ביטוח וכ-93 מיליון שקל באג"ח סחיר.
מניית החברה עולה ב-1.17%+.
לגרף מכלול מימון לחצו כאן
חברת מכלול מימון (ת"א: מכלל) העוסקת במתן אשראי חוץ בנקאי ליזמים בבנייה למגורים ובמתן חוב מורכב, מימון עסקים בצמיחה ומימון מזנין, מודיעה על פרסום הדוחות הכספיים לרבעון השני של שנת 2024.
כאמור, במהלך הרבעון השני של 2024 הושלם מהלך אסטרטגי חדשני למעבר לניהול תיקים מחוץ למאזן, במסגרתו הונפק אג״ח צמוד אשראי למשקיעים מוסדיים, נון-ריקורס למכלול נדל"ן, בהיקף כ-190 מיליון ש״ח מול 80% מההלוואות שבתיק. המהלך תורם להגדלת פיזור התיק והקטנת חשיפה לסיכון, הגדלת רווחיות במונחי תשואה להון מאזני והגדלת יחס הון למאזן ויצירת מרחב גמישות נוסף לצמיחה ו/או חלוקת דיבידנד. כעת החברה עושה הבחנה בין תיק הלוואות והשקעות המנוהל על ידה לבין תיק מאזני.
סיכום פיננסי:
מכלול מימון מדווחת ברבעון השני של 2024 על תיק ההלוואות והשקעות המנוהל שעלה בכ-3.5%, לסך של כ-1.547 מיליארד שקל בסוף הרבעון השני של שנת 2024. מתוך התיק, בסוף הרבעון, תיק ההלוואות המנוהל של מכלול נדל״ן עמד על כ-1,036 מיליון שקל (עלייה ברבעון של כ-15%), תיק ההלוואות של מכלול צמיחה עמד על 446 מיליון שקל (ירידה של 16.3% ברבעון) ותיק ההלוואות של מכלול מזנין, עמד על 65 מיליון שקל (עלייה של 12% ברבעון).
תיק ההלוואות וההשקעות המאזני ירד ב כ-9% במהלך הרבעון השני של 2024, בהשוואה לסוף הרבעון הראשון של שנת 2024, והסתכם לסך של כ-1.340 מיליארד שקל.
ההון העצמי עלה לכ-284 מיליון שקל, התשואה על ההון ברבעון השני של 2024, בנטרול הוצאות שאינן תזרימיות, במונחים שנתיים הסתכמה בכ-18.5%, ויחס הון מוחשי למאזן נכון לסוף רבעון השני של 2024 עלה לכ-19.9%.
לחברה מסגרות אשראי ואג"ח בהיקף כולל של 1.513 מיליארד שקל (לא כולל אג"ח מגובה בטחונות במכלול נדל"ן).
הכרזה על חלוקת דיוידנד בפעם הראשונה בשווי של 5 מיליון שקל.
החברה מדווחת ברבעון השני של 2024 על הכנסות בסך של כ-50.6 מיליון שקל, בדומה להכנסות ברבעון הראשון של 2024, כשההכנסות מפעילות מכלול נדל״ן הסתכמו לכ-29.7 מיליון שקל, מפעילות מכלול צמיחה לכ-18.5 מיליון שקל ומפעילות מכלול מזנין לכ-2.4 מיליון שקל.
הכנסות מראש ברבעון השני של 2024 הסתכמו ל-34.9 מיליון שקל בהשוואה ל-33.6 מיליון שקל ברבעון הראשון של שנת 2024. החברה חוותה המשך חזרה לפתיחת ליוויים ברבעון אשר הביאה לגידול בגביית עמלות וגידול בהכנסות מעמלות בהשוואה לרבעון הראשון לשנת 2024. עם זאת החברה מציינת כי טרם חזרה לקצב פתיחת ליווים בהשוואה לתקופות של לפני המלחמה. בנוסף לחברה הכנסות מראש בגין מניות חברת נדל"ן בסך של כ-1.5 מיליון שקל.
הרווח הנקי מנוטרל מהוצאות חשבונאיות שאינן תזרימיות ברבעון הראשון של 2024 עמד על כ-12.8 מיליון שקל בהשוואה ל-12.3 מיליון שקל ברבעון המקביל אשתקד. היקף הרווח הנקי המנוטרל מהוצאות חשבוניות שאינן תזרימיות.
הוצאות תפעול ברבעון השני של שנת 2024, בניטרול העלויות החד פעמיות של 2 מיליון שקל הקשורות להנפקת האג״ח במהלך הרבעון, קטנו בכ-0.9 מיליון שקל בהשוואה לרבעון הראשון של שנת 2024.
רווח נקי ברבעון השני של 2024 הסתכם בסך של כ-12.3 מיליון שקל בהשוואה לכ-11.1 מיליון שקל ברבעון המקביל אשתקד.
הוצאות הפרשה להפסדי אשראי ברבעון השני של שנת 2024 הסתכמו לסך של כ- 2.7 מיליון שקל (במכלול צמיחה), בהשוואה לסך של כ- 2.3 מיליון שקל ברבעון הראשון של 2024.
התשואה על ההון הממוצע לרבעון השני של 2024 עמדה על 18.44%, במונחים שנתיים.
שיעור ההון למאזן ברבעון השני של 2024 עלה לכ-20%, בהשוואה ל-17.15% ברבעון הראשון של 2024.
סך קווי המימון העומדים כיום לרשות החברה מסתכמים ל-1.513 מיליארד שקל (לא כלל אג"ח מגובה בטחונות במכלול נדל"ן בשווי 190 מיליון שקל) - 1.42 מיליארד שקל ע"י המערכת הבנקאית וכלל ביטוח וכ-93 מיליון שקל באג"ח סחיר.
מניית החברה עולה ב-1.17%+.
אורי פז, מנכ"ל מכלול מימון: ״אנו ממשיכים לראות התאוששות בפעילות הנדל״ן בישראל וחזרה למסלול פעילות מואץ, אשר משפיעים לחיוב על היקף הפעילות של מכלול מימון. כמו כן, אנו רואים מגמה של חזרה להיקפי הפעילות טרום המלחמה, ושואפים אף לעבור אותם. ברבעון האחרון השלמנו מהלך אסטרטגי בו הגדלנו את ההון המנוהל על ידי החברה, ללא הגדלת התיק המאזני. המהלך מאפשר לנו הקצאת הון טובה יותר, עם הקטנת סיכונים, שיפור התשואה להון מאזני, הגדלת שיעור ההון למאזן וחיזוק הפרופיל הפיננסי. הגמישות הפיננסית שיצרנו מאפשרת לנו הן צמיחה והן בחינת חלוקת רווחים לבעלי המניות תוך הצפת ערך".
לגרף מכלול מימון לחצו כאן
20 קרנות נאמנות שמחזיקות סה"כ 2.05 מיליון במכלול מימון
קרנות נאמנות שמחזיקות את מכלול מימון. לרשימה המלאה
|
שם קרן |
אחוז מהקרן |
בשקלים |
|
אי.בי.אי מחקה אינדקס אשראי חוץ בנקאי ושירותים פיננסיים אחרים בישראל |
2.39% |
210934.84 |
|
1% |
37637.05 | |
|
0.45% |
295656.12 | |
|
0.34% |
128787.22 | |
|
0.31% |
5550.09 | |
|
0.26% |
136006 | |
|
0.2% |
279455.71 | |
|
0.13% |
101596.48 | |
|
0.11% |
216804.03 | |
|
0.1% |
152682.43 |
