רשות שוק ההון מגבירה את הפיקוח על בעלי רישיון פנסיוני

רשות שוק ההון פרסמה עדכון להוראות הדיווח השוטף של סוכנויות ביטוח ותאגידי ייעוץ פנסיוני לרשות, הכולל הידוק הפיקוח והבקרה על פעילותם של בעלי רישיון.

מהרשות נמסר כי "הצורך בהידוק הפיקוח עלה נוכח השינויים שחלו בשוק החיסכון הפנסיוני ובאופן פעילותם של בעלי הרישיון הפנסיוני, בפרט בתחומי פעילות בהם קיים חשש לניגוד עניינים בין בעלי הרישיון ללקוחותיהם".

הצעד שנוקטת רשות שוק ההון היא כנראה בעקבות פרשת סלייס.

 עיקרי התיקון:

• הוספת דיווח לגבי ניגודי עניינים בין סוכנויות ביטוח ללקוחותיהן, בהקשר של שיווק מוצרים פנסיוניים. שימת דגש על פעולות שיווק השקעות שלא במסגרת רישיון הסוכנות שעלולות לעלות לכדי ניגוד עניינם על פי החוק;

• סוכנויות ידרשו לדווח על תשלומים ישירים שקיבלו מלקוחות בגין שירותי שיווק מוצרי ביטוח ופנסיה ועל הסכמי מיקור חוץ הנוגעים לפעילות מהותית של סוכנויות הביטוח;

• סוכנויות ותאגידי ייעוץ יידרשו להצהיר על נכונות הנתונים שדווחו לממונה;

• הסדרת דיווח שוטף וממוכן של תאגידי ייעוץ בנקאי לרשות על מנת לייעל את הליכי הפיקוח על הייעוץ הפנסיוני הבנקאי.

"התיקון הנוכחי עתיד לייעל ולשפר את הפיקוח והבקרה של הרשות על בעלי הרישיון הפנסיוני בעת הדיווח השנתי, לאור החשיבות הרבה בהסתמכות על הנתונים בקביעת אסדרות עתידיות ואיתור כשלי שוק," נמסר מהרשות.

לאחרונה - פעילות מוגברת שעלולה לעורר חשש לניגוד עניינים

עמית גל, הממונה על שוק ההון, ביטוח וחיסכון, מסביר את התיקון: "בעלי הרישיון הפנסיוני ממלאים תפקיד חשוב בליווי החוסכים בקבלת החלטות מושכלות ביחס לחיסכון הפנסיוני. לאחרונה אנו רואים פעילות מוגברת של בעלי הרישיון בתחומים העלולים ליצור חשש לניגוד עניינים בניגוד לחוק, ומכאן, שחשוב כי לרשות תהיה תמונה מלאה על פעילותם של בעלי הרישיון, על מנת להבטיח שהליווי ייעשה בצורה המקצועית והטובה ביותר".