"הדור הצעיר נכנס לקרנות נאמנות"

אודי אלוני, מנכ"ל ועורך מגזין FUNDER התראיין השבוע אצל מעיין פרילוקר בתוכנית "סוגרים שוק" בערוץ 10 ודיבר על כניסת הדור הצעיר להשקעות בקרנות נאמנות.

"רשות ניירות ערך הוציאה דו"ח שמסכם את כל הפעילות של הקרנות נאמנות בשת 2024, ותראו מה זה, הדור הצעיר נכנס לקרנות נאמנות ומגדיל מאוד את אחוז ההשפעה שלו במסחר בקרנות נאמנות", הוא אומר, "זו פעם ראשונה שאנחנו רואים שהמשקיעים העצמאיים שהם לא מיועצים, לא יועצי השקעות ולא אחרים, הם החלק המרכזי - כמעט 40% מהתעשייה הזאת, זאת אומרת מאלו שקונים ומוכרים קרנות נאמנות, וזה לא היה פעם פעם קרנות הנאמנות היו מוצר שבקושי אנשים הבינו אותו.

"היום עם הקרן הכספית פתאום אנשים מתחילים להבין: 'אוקיי יש קרן כספית אבל אולי אני יכול לקבל יותר בקרנות אחרות?' הנה אמרנו יש קרנות על היורוסטוק, אז אם עכשיו אני הייתי רוצה לגוון את התיק שלי, הייתי מגוון דווקא שם".

מעיין פרילוק: מה עם קופות גמל להשקעה?

 "קופות גמל להשקעה זה מוצר נפלא, מוצר מצוין, שגם כן יכול לתת לך הטבה במיסוי בגיל 60 ומעלה.

"אם אתה רוצה להעביר את אותה קופת גמל להשקעה שתהפוך להיות קרן פנסיה, אתה לא תשלם מס רווחי הון, שזה גם כן טוב. רק שהגיוון שם הוא הרבה יותר נמוך. יש גמל להשקעה בסיכון גבוה, בינוני, ונמוך, אבל זה לא באמת נותן לך פתרון אם אתה רוצה להשפיע יותר על ההשקעות שלך".