החברות: כלל, ילין לפידות, מנורה מבטחים והכשרה מנצחות במדד הפנדינג לשנת 2024

רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, מפרסמת היום (שלישי) את מדד הפנדינג לשנת 2024, המשקף את קצב קליטת כספי הפנסיה של הציבור על ידי הגופים המוסדיים השונים מרגע הפקדתם על ידי המעסיק או העצמאי, ועד לרגע שיוך הכספים לחשבון העובד.

המדד משקף בנוסף את ההתנהלות השוטפת של הגופים המוסדיים באשר לאי שיוך הכספים בחשבונות העובדים. כלומר, כספים שהופקדו (למשל לקרן פנסיה או לקופת גמל) אך טרם נקלטו באופן סופי בחשבון העובד.

המדד פורסם לראשונה בשנת 2022 (עבור שנת 2021) ומאז מתפרסם בכל תחילת שנה בגין השנה שחלפה.

מטרתו של פרסום המדד היא לשקף לציבור היבט חשוב של ניהול הכספים על ידי הגופים המוסדיים בפן התפעולי, ובכך לעודד את הגופים המוסדיים לשפר את התנהלותם לרווחת העמיתים.
כל עוד הכספים המופקדים נשארים בחשבון המעבר הם אינם משתקפים לעמית בחשבון הפנסיה שלו והוא אינו חשוף משכך למצבו הפנסיוני העדכני. כמו כן, ככל שפרק הזמן של שיוך הכספים מתארך, עולה הסבירות לתקלות ואי דיוקים באשר לשיוכם.  

רשות שוק ההון עוקבת בתדירות חודשית אחר קצב שיוך הכספים ופועלת לצמצום תופעת אי שיוך הכספים הן באמצעות ביצוע ביקורות בגופים המוסדיים והן באמצעות פרסום מדד הפנדינג לציבור. 

תוצאות המדד הנוכחי

קופות הביטוח

ציון הממוצע של כלל השוק נשאר זהה בהשוואה לשנה הקודמת. 

חברת 'הראל' שהובילה בשנה שעברה את המדד, ירדה בשנה זו למקום השלישי, ואילו חברת 'כלל' עלתה למקום הראשון. חברת 'כלל' הציגה שיפור בכל המוצרים הן במיקום החברה במדד והן בציונים לעומת השנה שעברה.

קרנות פנסיה

ציון הממוצע של כלל השוק עלה ב-0.4 נקודות בהשוואה לשנה הקודמת. 

שני המקומות הראשונים: חברות 'מנורה' ו'כלל' נשארו במקום הראשון והשני (בהתאמה) ביחס לשנה שעברה, כאשר ניתן לראות כי ישנה אף עלייה במדד בגין שתיהן. לעומת זאת, חברת 'מור גמל' אמנם נשארה במקום השלישי, אך ניתן לראות כי ישנה ירידה של 1.1 במדד. 

קופות גמל

הציון הממוצע של כלל השוק ירד ב-0.3 נקודות בהשוואה לשנה הקודמת. 

במקום הראשון נותרה ללא שינוי במדד חברת 'ילין לפידות', ובמקום השני נותרה חברת 'מנורה' עם ירידה קלה במדד. חברת 'מיטב דש' עלתה מהמקום החמישי למקום השלישי, במקום חברת 'מור גמל', שירדה למקום השישי. נרשמה עלייה של 2.6 נקודות בחברת 'כלל', וירידה משמעותית של 5.5 נקודות בחברת 'אינפיניטי'. 

קרנות השתלמות

הציון הממוצע של כלל השוק עלה במקצת בהשוואה לשנה הקודמת. 

המקומות הראשונים ללא שינוי מהשנה שעברה - במקום הראשון נותרה חברת 'ילין לפידות' עם ירידה קלה במדד, ובמקום השני חברת 'מנורה' עם עלייה קלה במדד. למקום השלישי עלתה חברת ''כלל שהחליפה את חברת 'מור גמל' שירדה למקום הרביעי.

את שלושת המקומות האחרונים תפסו החברות: 'הראל', 'מגדל' ו'איפיניטי' (בהתאמה), כאשר חברות 'הראל' ו'מגדל' החליפו את 'מיטב דש' ו'אלטשולר שחם' (בהתאמה). 
חברת 'אינפיניטי', אמנם רשמה עלייה משמעותית במדד בהשוואה לשנה קודמת, אך נותרה עדיין במקום האחרון.
 

לצפייה בדו״ח המלא