ה-AI כבר לא רק בהייטק - הסיפור הגדול נמצא דווקא בענפים המסורתיים

פוסט שפרסם The Kobeissi Letter ברשת X בסוף השבוע הפנה את תשומת הלב לנתונים החדשים של Ramp AI Index, והמספרים מציגים תמונה שקשה להתעלם ממנה: הבינה המלאכותית כבר אינה סיפור ששייך רק לחברות הטכנולוגיה.

לפי הנתונים שהוצגו בפוסט, 80.6% מחברות הטכנולוגיה והמדיה במדד כבר משלמות עבור מוצרי ושירותי AI.

זה אולי לא מפתיע.

ההפתעה נמצאת בשאר המשק.

בענפי הפיננסים והביטוח שיעור האימוץ הגיע ל-73.1%, בתעשייה ל-60.4%, ובקמעונאות ל-49%.

גם הבריאות והבנייה כבר נמצאות באזור ה-40%, ואפילו בענפי האירוח והמזון נרשמת חדירה הולכת וגוברת של כלי AI.

במילים אחרות, המהפכה מתחילה לצאת מעמק הסיליקון.

לא סקר על כוונות - הוצאות בפועל

אחד הדברים שהופכים את Ramp AI Index למעניין במיוחד הוא אופן המדידה.

Ramp אינה שואלת מנהלים אם החברה שלהם "משתמשת ב-AI". היא בוחנת הוצאות עסקיות בפועל של חברות המשתמשות במערכות התשלומים וניהול ההוצאות שלה.

כלומר, ברוב המקרים מדובר בחברות שמשלמות בפועל עבור כלי AI.

זה הבדל משמעותי.

חברה יכולה לספר בסקר שהיא בוחנת כיצד להשתמש בבינה מלאכותית, להקים צוות AI או להריץ פיילוט פנימי. תשלום בפועל עבור שירותי AI הוא כבר שלב מתקדם יותר בתהליך האימוץ.

הוא מעיד שהטכנולוגיה מתחילה לקבל מקום בתקציב העסקי.

הפיננסים כמעט סוגרים את הפער

שיעור של 73.1% בפיננסים ובביטוח הוא אחד הנתונים הבולטים ביותר.

זה גם לא מפתיע לחלוטין.

ענפי הפיננסים מבוססים במידה רבה על מידע: מספרים, דוחות, מסמכים, מחקר, ניתוחים, חוזים, רגולציה ושירות לקוחות.

אלה בדיוק התחומים שבהם כלי AI יכולים לספק ערך כמעט מיידי.

הם יכולים לסכם מסמכים, לנתח נתונים, לכתוב טיוטות, לאתר חריגות, לסייע במחקר, לתמוך בניהול סיכונים ולהפוך חלק גדול מהעבודה המשרדית למהירה וזולה יותר.

כאשר כמעט שלושה מכל ארבעה עסקים פיננסיים במדגם כבר מוציאים כסף על AI, קשה יותר להגדיר את הטכנולוגיה כניסוי.

היא מתחילה להפוך לכלי עבודה.

אבל הנתון המעניין ביותר הוא דווקא התעשייה

60.4% מחברות התעשייה במדד משלמות על AI.

דווקא כאן עשוי להסתתר הסיפור הכלכלי הגדול.

מפעל אינו חברת תוכנה, אבל סביב רצפת הייצור קיימת מערכת עצומה של תכנון, תחזיות, לוגיסטיקה, בקרת איכות, שרשרת אספקה, רכש, מלאים, שיווק, שירות ותחזוקה.

בכל אחד מהתחומים האלה ניתן לשלב בינה מלאכותית.

כאשר AI חודר גם למפעלים, מדובר כבר ביותר משינוי בענף הטכנולוגיה.

מדובר באפשרות לשינוי בדרך שבה הכלכלה הריאלית פועלת.

הקמעונאות מתקרבת למחצית

גם הנתון של 49% בקמעונאות משמעותי.

קמעונאים יכולים להשתמש ב-AI לתמחור, ניהול מלאים, חיזוי ביקושים, שירות לקוחות, פרסום, המלצות מוצרים, ניהול עובדים וייעול שרשרת האספקה.

היכולת להשתמש בכלים כאלה ללא השקעה גדולה בתשתית מורידה מאוד את מחסום הכניסה.

בעבר, טכנולוגיה ארגונית מתקדמת דרשה לעיתים פרויקט של מיליוני דולרים.

היום, חלק מכלי ה-AI נרכשים במודל של מנוי חודשי ומוטמעים בתוך ימים.

לכן גם עסקים בינוניים וקטנים יכולים להצטרף למהפכה מהר יחסית.

כאן מתחיל המבחן האמיתי של מהפכת ה-AI

עד עכשיו רוב תשומת הלב בשוק ההון התרכזה בצד שמוכר את מהפכת ה-AI.

אנבידיה מוכרת שבבים.

מיקרוסופט, אמזון וגוגל בונות מרכזי נתונים.

OpenAI, Anthropic וחברות נוספות מפתחות מודלים.

אבל כל אלה הם רק צד אחד של המשוואה.

הצד השני הוא מאות אלפי ומיליוני חברות שאמורות להשתמש בטכנולוגיה ולנסות להפיק ממנה כסף.

בסופו של דבר, הכלכלה של מהפכת ה-AI לא תיבחן רק לפי מספר השבבים שנמכרו או היקף ההשקעות במרכזי נתונים.

היא תיבחן לפי השאלה האם בנקים, מפעלים, חנויות, בתי חולים וחברות בנייה מצליחים לייצר באמצעותה יותר תפוקה בפחות זמן ובעלות נמוכה יותר.

ויש גם הסתייגות חשובה

צריך להיזהר מהסקת מסקנות רחבות מדי.

Ramp AI Index אינו מדגם רשמי של כלל העסקים בארה"ב.

הוא מבוסס על לקוחות Ramp, ולכן ייתכן שהחברות במדגם צעירות יותר, טכנולוגיות יותר או פתוחות יותר לאימוץ כלים דיגיטליים בהשוואה לממוצע האמריקאי.

בנוסף, המדד מתמקד בעיקר בהוצאות שניתן לזהות כתשלומים עבור AI.

שימוש חינמי בכלי AI או שימוש ביכולות AI שכבר משולבות בתוך תוכנות קיימות לא בהכרח נמדד במלואו.

לכן אי אפשר לקחת את הנתונים ולהכריז שכמעט 81% מכל חברות הטכנולוגיה בארה"ב או 60% מכל המפעלים האמריקאיים כבר משלמים על AI.

אבל גם אחרי ההסתייגות הזו, המגמה ברורה.

השורה התחתונה: אם Ramp מייצגת את המשק, השינוי כבר כאן

המספר המדויק פחות חשוב מהכיוון.

כאשר הטכנולוגיה והמדיה מעל 80%, הפיננסים מעל 70%, התעשייה מעל 60% והקמעונאות מתקרבת למחצית, קשה להתעלם מהעובדה שכלי AI מתפשטים במהירות לענפים שבעבר לא היו מזוהים עם חזית החדשנות הטכנולוגית.

ואם משליכים בזהירות את נתוני Ramp על הכלכלה האמריקאית כולה, יש כאן בהחלט עדות לאימוץ מהיר מאוד של בינה מלאכותית.

זו עדיין אינה הוכחה לכך שה-AI מעלה את הפריון באותה מהירות.

זו גם אינה הוכחה שכל דולר שמושקע כיום ב-AI יחזיר את עצמו.

אבל היא כן מצביעה על כך שהשלב הבא במהפכה כבר מתחיל.

לא רק חברות הטכנולוגיה בונות AI.

הכלכלה עצמה מתחילה להשתמש בו.