ליגת FUNDER לתשואת קופות הגמל באוגוסט / קרדיט: אילוסטרציה – AI
משה מימון, מומחה שווקים פיננסיים
21/09/2026
האזנה לכתבה
בחר טווח למיון מהגבוה לנמוך; לחיצה נוספת הופכת את הסדר. הממוצע וההדגשות מתייחסים לליגה המלאה. נתוני אוגוסט 2026.
ליגת FUNDER
אוגוסט 2026
קופות גמל | לבני 50 ומטה
זהב: מובילה בתקופה
| שם הקופה | אוגוסט | מתחילת 2026 | 12 חודשים | 36 חודשים | 60 חודשים |
|---|---|---|---|---|---|
| אלטשולר שחםקופה 9950 | נכסים 3,934 מ׳ ש״ח | 2.24% | 7.60% | 12.94% | 43.72% | 38.61% |
| מיטבקופה 7215 | נכסים 6,102 מ׳ ש״ח | 1.88% | 7.69% | 14.80% | 48.39% | 51.56% |
| מורקופה 12532 | נכסים 7,728 מ׳ ש״ח | 1.61% | 8.50% | 13.90% | 47.54% | 53.75% |
| כללקופה 9651 | נכסים 3,214 מ׳ ש״ח | 1.53% | 9.11% | 16.95% | 48.87% | 49.78% |
| מגדלקופה 9779 | נכסים 2,598 מ׳ ש״ח | 1.50% | 7.81% | 14.96% | 46.62% | 49.54% |
| ילין לפידותקופה 9939 | נכסים 3,779 מ׳ ש״ח | 1.49% | 6.62% | 12.52% | 43.44% | 49.13% |
| הפניקסקופה 9916 | נכסים 11,644 מ׳ ש״ח | 1.45% | 7.16% | 14.93% | 49.14% | 49.84% |
| מנורה מבטחיםקופה 9793 | נכסים 4,864 מ׳ ש״ח | 1.42% | 7.71% | 15.88% | 47.33% | 49.23% |
| הראלקופה 9744 | נכסים 2,872 מ׳ ש״ח | 1.15% | 7.90% | 15.15% | 42.86% | 46.97% |
| אנליסטקופה 9730 | נכסים 7,609 מ׳ ש״ח | 0.83% | 7.12% | 13.13% | 50.63% | 55.38% |
| אינפיניטי (*)קופה 7231 | נכסים 201 מ׳ ש״ח | 1.42% | 8.26% | 14.93% | 49.44% | 55.71% |
| ממוצע | 1.51% | 7.72% | 14.52% | 46.85% | 49.38% |
לא נמצאו קופות התואמות לחיפוש.
(*) אינפיניטי אינה נכללת בחישובי הממוצעים ובדירוג התשואות, בהתאם לכתבה.
כל נתוני התשואה לפני ניכוי דמי ניהול. נתוני הקופות לפי הטבלה בכתבה; הממוצעים חושבו מחדש לפי הנתונים המוצגים ועוגלו לשתי ספרות.
כל נתוני התשואה לפני ניכוי דמי ניהול. נתוני הקופות לפי הטבלה בכתבה; הממוצעים חושבו מחדש לפי הנתונים המוצגים ועוגלו לשתי ספרות.
ליגת FUNDER
אוגוסט 2026
קופות גמל | לבני 50 עד 60
זהב: מובילה בתקופה
| שם הקופה | אוגוסט | מתחילת 2026 | 12 חודשים | 36 חודשים | 60 חודשים |
|---|---|---|---|---|---|
| אלטשולר שחםקופה 9951 | נכסים 24,234 מ׳ ש״ח | 1.89% | 6.33% | 10.77% | 36.17% | 32.63% |
| מיטבקופה 103 | נכסים 25,547 מ׳ ש״ח | 1.68% | 6.90% | 13.05% | 42.94% | 47.38% |
| מורקופה 12533 | נכסים 17,494 מ׳ ש״ח | 1.46% | 7.01% | 11.67% | 38.61% | 45.58% |
| כללקופה 9652 | נכסים 5,903 מ׳ ש״ח | 1.34% | 8.15% | 14.92% | 43.27% | 43.73% |
| ילין לפידותקופה 9940 | נכסים 11,893 מ׳ ש״ח | 1.31% | 5.62% | 10.71% | 38.04% | 43.85% |
| מגדלקופה 9780 | נכסים 5,229 מ׳ ש״ח | 1.29% | 6.91% | 13.16% | 40.56% | 44.15% |
| מנורה מבטחיםקופה 9792 | נכסים 5,470 מ׳ ש״ח | 1.24% | 6.65% | 13.30% | 38.62% | 41.40% |
| הפניקסקופה 9529 | נכסים 9,754 מ׳ ש״ח | 1.20% | 6.31% | 12.63% | 42.95% | 45.15% |
| הראלקופה 9742 | נכסים 7,293 מ׳ ש״ח | 0.96% | 6.73% | 12.91% | 36.66% | 41.06% |
| אנליסטקופה 9731 | נכסים 8,112 מ׳ ש״ח | 0.75% | 6.31% | 11.76% | 40.56% | 45.22% |
| אינפיניטי (*)קופה 7232 | נכסים 631 מ׳ ש״ח | 1.57% | 6.92% | 13.07% | 44.47% | 53.60% |
| ממוצע | 1.31% | 6.69% | 12.49% | 39.84% | 43.02% |
לא נמצאו קופות התואמות לחיפוש.
(*) אינפיניטי אינה נכללת בחישובי הממוצעים ובדירוג התשואות, בהתאם לכתבה.
כל נתוני התשואה לפני ניכוי דמי ניהול. נתוני הקופות לפי הטבלה בכתבה; הממוצעים חושבו מחדש לפי הנתונים המוצגים ועוגלו לשתי ספרות.
כל נתוני התשואה לפני ניכוי דמי ניהול. נתוני הקופות לפי הטבלה בכתבה; הממוצעים חושבו מחדש לפי הנתונים המוצגים ועוגלו לשתי ספרות.
ליגת FUNDER
אוגוסט 2026
קופות גמל | לבני 60 ומעלה
זהב: מובילה בתקופה
| שם הקופה | אוגוסט | מתחילת 2026 | 12 חודשים | 36 חודשים | 60 חודשים |
|---|---|---|---|---|---|
| מיטבקופה 551 | נכסים 16,992 מ׳ ש״ח | 1.23% | 5.22% | 9.81% | 31.47% | 34.95% |
| אלטשולר שחםקופה 9952 | נכסים 8,774 מ׳ ש״ח | 1.19% | 4.55% | 7.57% | 25.11% | 23.72% |
| מורקופה 12534 | נכסים 10,345 מ׳ ש״ח | 1.13% | 5.61% | 8.59% | 27.45% | 34.42% |
| כללקופה 9653 | נכסים 11,617 מ׳ ש״ח | 1.03% | 5.86% | 10.66% | 30.00% | 30.22% |
| מנורה מבטחיםקופה 9794 | נכסים 3,462 מ׳ ש״ח | 1.01% | 5.42% | 10.53% | 29.65% | 29.66% |
| מגדלקופה 9781 | נכסים 3,187 מ׳ ש״ח | 0.98% | 5.25% | 9.72% | 29.75% | 30.04% |
| הפניקסקופה 401 | נכסים 10,793 מ׳ ש״ח | 0.79% | 4.72% | 9.42% | 30.85% | 32.39% |
| ילין לפידותקופה 9941 | נכסים 6,768 מ׳ ש״ח | 0.67% | 3.76% | 7.80% | 26.63% | 28.33% |
| הראלקופה 9745 | נכסים 13,274 מ׳ ש״ח | 0.59% | 4.96% | 9.38% | 25.55% | 26.53% |
| אנליסטקופה 9732 | נכסים 2,798 מ׳ ש״ח | 0.52% | 5.19% | 9.48% | 29.91% | 30.33% |
| אינפיניטי (*)קופה 7233 | נכסים 373 מ׳ ש״ח | 1.07% | 6.99% | 12.09% | 38.03% | 40.70% |
| ממוצע | 0.91% | 5.05% | 9.30% | 28.64% | 30.06% |
לא נמצאו קופות התואמות לחיפוש.
(*) אינפיניטי אינה נכללת בחישובי הממוצעים ובדירוג התשואות, בהתאם לכתבה.
כל נתוני התשואה לפני ניכוי דמי ניהול. נתוני הקופות לפי הטבלה בכתבה; הממוצעים חושבו מחדש לפי הנתונים המוצגים ועוגלו לשתי ספרות.
כל נתוני התשואה לפני ניכוי דמי ניהול. נתוני הקופות לפי הטבלה בכתבה; הממוצעים חושבו מחדש לפי הנתונים המוצגים ועוגלו לשתי ספרות.
ליגת FUNDER
אוגוסט 2026
קופות גמל | מניות
זהב: מובילה בתקופה
| שם הקופה | אוגוסט | מתחילת 2026 | 12 חודשים | 36 חודשים | 60 חודשים |
|---|---|---|---|---|---|
| אלטשולר שחםקופה 1375 | נכסים 2,710 מ׳ ש״ח | 3.52% | 10.61% | 18.40% | 65.51% | 55.95% |
| מורקופה 12531 | נכסים 8,128 מ׳ ש״ח | 2.70% | 13.21% | 22.95% | 75.10% | 77.39% |
| מיטבקופה 877 | נכסים 6,105 מ׳ ש״ח | 2.58% | 11.15% | 22.15% | 76.86% | 77.96% |
| הפניקסקופה 961 | נכסים 4,553 מ׳ ש״ח | 2.53% | 10.75% | 21.53% | 75.40% | 75.20% |
| אינפיניטיקופה 1536 | נכסים 959 מ׳ ש״ח | 2.44% | 10.10% | 19.70% | 78.90% | 100.80% |
| מנורה מבטחיםקופה 1364 | נכסים 1,443 מ׳ ש״ח | 2.29% | 11.08% | 23.47% | 75.93% | 75.68% |
| מגדלקופה 863 | נכסים 2,986 מ׳ ש״ח | 2.05% | 11.26% | 22.31% | 76.15% | 77.37% |
| אנליסטקופה 814 | נכסים 7,989 מ׳ ש״ח | 2.02% | 10.23% | 18.54% | 69.09% | 75.02% |
| כללקופה 127 | נכסים 2,709 מ׳ ש״ח | 2.01% | 13.52% | 25.87% | 78.89% | 74.71% |
| הראלקופה 761 | נכסים 3,181 מ׳ ש״ח | 1.85% | 11.92% | 23.77% | 73.23% | 75.42% |
| ילין לפידותקופה 1036 | נכסים 6,235 מ׳ ש״ח | 1.83% | 9.16% | 18.24% | 68.19% | 79.80% |
| ממוצע | 2.35% | 11.18% | 21.54% | 73.93% | 76.85% |
לא נמצאו קופות התואמות לחיפוש.
כל נתוני התשואה לפני ניכוי דמי ניהול. נתוני הקופות לפי הטבלה בכתבה; הממוצעים חושבו מחדש לפי הנתונים המוצגים ועוגלו לשתי ספרות.
ליגת FUNDER
אוגוסט 2026
קופות גמל | מחקה S&P 500
זהב: מובילה בתקופה
| שם הקופה | אוגוסט | מתחילת 2026 | 12 חודשים | 36 חודשים | 60 חודשים |
|---|---|---|---|---|---|
| מגדלקופה 13565 | נכסים 1,959 מ׳ ש״ח | 1.27% | 5.68% | 8.00% | 38.25% | 67.59% |
| אנליסטקופה 13855 | נכסים 577 מ׳ ש״ח | 1.09% | 5.47% | 7.48% | 37.16% | --- |
| מנורה מבטחיםקופה 13946 | נכסים 915 מ׳ ש״ח | 1.04% | 5.67% | 7.85% | 37.82% | --- |
| כללקופה 13343 | נכסים 1,663 מ׳ ש״ח | 1.03% | 5.72% | 7.87% | 37.72% | 66.29% |
| הפניקסקופה 13263 | נכסים 5,086 מ׳ ש״ח | 0.95% | 5.69% | 7.74% | 38.35% | 68.92% |
| הראלקופה 13501 | נכסים 3,130 מ׳ ש״ח | 0.90% | 5.62% | 7.71% | 37.57% | 67.60% |
| אלטשולר שחםקופה 14858 | נכסים 436 מ׳ ש״ח | 0.81% | 5.25% | 7.63% | 0.00% | --- |
| מיטבקופה 13246 | נכסים 2,040 מ׳ ש״ח | 0.79% | 5.80% | 8.01% | 39.36% | 67.45% |
| ממוצע | 0.99% | 5.61% | 7.79% | 38.03% | 67.57% |
לא נמצאו קופות התואמות לחיפוש.
כל נתוני התשואה לפני ניכוי דמי ניהול. נתוני הקופות לפי הטבלה בכתבה; הממוצעים חושבו מחדש לפי הנתונים המוצגים ועוגלו לשתי ספרות.
ממוצע 36 חודשים חושב על שבע קופות: 38.03%, ללא ה־0.00% המופיע אצל אלטשולר שחם. הכללתו נותנת 33.28%.
ממוצע 36 חודשים חושב על שבע קופות: 38.03%, ללא ה־0.00% המופיע אצל אלטשולר שחם. הכללתו נותנת 33.28%.
נתוני FUNDER, לתשואות בגופים השונים. מודל קופות הגמל מתנהל בהתאם לחתך הגילאים (מה שמכונה המודל הצ'יליאני), ומיושם בישראל בעקבות משבר 2008, שבו התחדד הצורך להקטנת סיכון אצל חוסכים בגיל מבוגר יחסית, שכן משבר בשלב חסכון מאוחר לא מאפשר לתשואות לפצות על הנזק, ולאור זאת עלול ליצור נזק בהיקף הקצבה של החוסך.
תובנות ונתונים כלליים
- החודש כל הגופים בכל המסלולים בתשואה חיובית.
- מסלול המניות בתשואה חזקה החודש, ואילו מסלול ה-S&P500 – שהוביל בחודש הקודם – מציג החודש תשואה נמוכה יחסית.
- מסלול המניות עוקף בתשואה את מסלול ה-S&P500 בכל חתכי הזמן, כולל בתשואה החודשית.
- יש החודש הבדלים משמעותיים בין המקום הראשון לאחרון, בעיקר במסלולים תלויי גיל – פער של מעל אחוז במסלול לבני 50 ומטה, ופער של 1.69% במסלול המניות.
- עדיין קיימים גופים במסלולים השונים שמציגים תשואה ל-3 שנים הגבוהה מהתשואה ל-5 שנים של גופים אחרים באותו מסלול.
- במסלולים תלויי גיל הפער בתשואה ל-5 שנים בין המקום הראשון לאחרון עומד על כ-17%.
- עלייה בתשואות ל-5 שנים במסלול המניות, כאשר גוף אחד (אינפיניטי) חוצה את רף ה-100%.
תשואות מסלול לבני 50 ומטה – אלטשולר שחם מנצחים באוגוסט
במסלול לגילאי 50 ומטה, המסלול החשוף יותר לסיכון, התשואה הממוצעת באוגוסט עומדת על 1.51% לעומת 0.50%- בחודש שעבר. טווח התשואות החודש נע בין 0.83% (אנליסט) ל-2.24% (אלטשולר שחם). התשואה הממוצעת מתחילת השנה עומדת על 7.72%. התשואה הממוצעת בשנה האחרונה עלתה ל-14.52%. התשואה המצטברת ל-3 שנים בממוצע בין הגופים השונים עלתה ל-46.85%, והתשואה המצטברת ל-5 שנים בממוצע בין הגופים השונים דומה לחודש שעבר על 49.38%.
אלטשולר שחם מנצחים החודש בתשואה של 2.24%. מיטב במקום שני עם 1.88%. כלל (1.53% החודש) מובילים בתשואה מתחילת השנה עם 9.11%, וכן בשנה האחרונה עם 16.95%. אנליסט (0.83% החודש) מובילים בתשואה ל-3 שנים עם 50.63%, וכן ל-5 שנים עם 55.38%.
|
קופות גמל מסלול לבני 50 ומטה |
|||||||
|
שם קופה |
תשואה אוגוסט |
תשואה 2026 |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
סך נכסים (מיל' שח) |
מספר קופה |
|
אלטשולר שחם |
2.24% |
7.60% |
12.94% |
43.72% |
38.61% |
3,934 |
9950 |
|
מיטב |
1.88% |
7.69% |
14.80% |
48.39% |
51.56% |
6,102 |
7215 |
|
מור |
1.61% |
8.50% |
13.90% |
47.54% |
53.75% |
7,728 |
12532 |
|
כלל |
1.53% |
9.11% |
16.95% |
48.87% |
49.78% |
3,214 |
9651 |
|
מגדל |
1.50% |
7.81% |
14.96% |
46.62% |
49.54% |
2,598 |
9779 |
|
ילין לפידות |
1.49% |
6.62% |
12.52% |
43.44% |
49.13% |
3,779 |
9939 |
|
הפניקס |
1.45% |
7.16% |
14.93% |
49.14% |
49.84% |
11,644 |
9916 |
|
מנורה מבטחים |
1.42% |
7.71% |
15.88% |
47.33% |
49.23% |
4,864 |
9793 |
|
הראל |
1.15% |
7.90% |
15.15% |
42.86% |
46.97% |
2,872 |
9744 |
|
אנליסט |
0.83% |
7.12% |
13.13% |
50.63% |
55.38% |
7,609 |
9730 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
אינפיניטי (*) |
1.42% |
8.26% |
14.93% |
49.44% |
55.71% |
201 |
7231 |
|
ממוצע |
1.51% |
7.72% |
14.52% |
46.85% |
49.38% |
|
|
תשואות מסלול לבני 50 עד 60 – אלטשולר שחם מנצחים באוגוסט
במסלול לגילאי 50 עד 60, התשואה הממוצעת באוגוסט עומדת על 1.31% לעומת 0.44%- בחודש שעבר. טווח התשואות החודש נע בין 0.75% (אנליסט) ל-1.89% (אלטשולר שחם). התשואה הממוצעת מתחילת השנה עומדת על 6.69%. התשואה הממוצעת בשנה האחרונה עלתה ל-12.49%. התשואה המצטברת ל-3 שנים בממוצע בין הגופים השונים עלתה ל-39.84%, והתשואה המצטברת ל-5 שנים בממוצע בין הגופים השונים דומה לחודש שעבר על 43.01%.
אלטשולר שחם מנצחים החודש בתשואה של 1.89%. מיטב במקום שני עם 1.68%. כלל (1.34% החודש) מובילים בתשואה מתחילת השנה עם 8.15%, בשנה האחרונה עם 14.92%, וכן ל-3 שנים עם 43.27%. מיטב (1.68% החודש) מובילים בתשואה ל-5 שנים עם 47.38%.
|
קופות גמל מסלול לבני 50 עד 60 |
|||||||
|
שם קופה |
תשואה אוגוסט |
תשואה 2026 |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
סך נכסים (מיל' שח) |
מספר קופה |
|
אלטשולר שחם |
1.89% |
6.33% |
10.77% |
36.17% |
32.63% |
24,234 |
9951 |
|
מיטב |
1.68% |
6.90% |
13.05% |
42.94% |
47.38% |
25,547 |
103 |
|
מור |
1.46% |
7.01% |
11.67% |
38.61% |
45.58% |
17,494 |
12533 |
|
כלל |
1.34% |
8.15% |
14.92% |
43.27% |
43.73% |
5,903 |
9652 |
|
ילין לפידות |
1.31% |
5.62% |
10.71% |
38.04% |
43.85% |
11,893 |
9940 |
|
מגדל |
1.29% |
6.91% |
13.16% |
40.56% |
44.15% |
5,229 |
9780 |
|
מנורה מבטחים |
1.24% |
6.65% |
13.30% |
38.62% |
41.40% |
5,470 |
9792 |
|
הפניקס |
1.20% |
6.31% |
12.63% |
42.95% |
45.15% |
9,754 |
9529 |
|
הראל |
0.96% |
6.73% |
12.91% |
36.66% |
41.06% |
7,293 |
9742 |
|
אנליסט |
0.75% |
6.31% |
11.76% |
40.56% |
45.22% |
8,112 |
9731 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
אינפיניטי (*) |
1.57% |
6.92% |
13.07% |
44.47% |
53.60% |
631 |
7232 |
|
ממוצע |
1.31% |
6.69% |
12.49% |
39.84% |
43.01% |
|
|
תשואות מסלול לבני 60 ומעלה – מיטב מנצחים באוגוסט
קופות הגמל במסלול לבני 60 ומעלה, הקופות הסולידיות מבין שלושת המסלולים. התשואה הממוצעת באוגוסט עומדת על 0.91% לעומת 0.29%- בחודש שעבר. טווח התשואות החודש נע בין 0.52% (אנליסט) ל-1.23% (מיטב). התשואה הממוצעת מתחילת השנה עומדת על 5.05%. התשואה הממוצעת בשנה האחרונה דומה לחודש שעבר על 9.29%. התשואה המצטברת ל-3 שנים בממוצע בין הגופים השונים עלתה ל-28.64%, והתשואה המצטברת ל-5 שנים בממוצע בין הגופים השונים ירדה ל-30.06%.
מיטב מנצחים החודש בתשואה של 1.23%, כאשר כל הגופים במסלול בתשואה חיובית החודש. אלטשולר שחם במקום שני עם 1.19%. כלל (1.03% החודש) מובילים בתשואה מתחילת השנה עם 5.86%, וכן בשנה האחרונה עם 10.66%. מיטב מובילים בתשואה ל-3 שנים עם 31.47%, וכן ל-5 שנים עם 34.95%.
|
קופות גמל מסלול לבני 60 ומעלה |
|||||||
|
שם קופה |
תשואה אוגוסט |
תשואה 2026 |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
סך נכסים (מיל' שח) |
מספר קופה |
|
מיטב |
1.23% |
5.22% |
9.81% |
31.47% |
34.95% |
16,992 |
551 |
|
אלטשולר שחם |
1.19% |
4.55% |
7.57% |
25.11% |
23.72% |
8,774 |
9952 |
|
מור |
1.13% |
5.61% |
8.59% |
27.45% |
34.42% |
10,345 |
12534 |
|
כלל |
1.03% |
5.86% |
10.66% |
30.00% |
30.22% |
11,617 |
9653 |
|
מנורה מבטחים |
1.01% |
5.42% |
10.53% |
29.65% |
29.66% |
3,462 |
9794 |
|
מגדל |
0.98% |
5.25% |
9.72% |
29.75% |
30.04% |
3,187 |
9781 |
|
הפניקס |
0.79% |
4.72% |
9.42% |
30.85% |
32.39% |
10,793 |
401 |
|
ילין לפידות |
0.67% |
3.76% |
7.80% |
26.63% |
28.33% |
6,768 |
9941 |
|
הראל |
0.59% |
4.96% |
9.38% |
25.55% |
26.53% |
13,274 |
9745 |
|
אנליסט |
0.52% |
5.19% |
9.48% |
29.91% |
30.33% |
2,798 |
9732 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
אינפיניטי (*) |
1.07% |
6.99% |
12.09% |
38.03% |
40.70% |
373 |
7233 |
|
ממוצע |
0.91% |
5.05% |
9.29% |
28.64% |
30.06% |
|
|
תשואות מסלול מניות – אלטשולר שחם מנצחים באוגוסט
מסלול המניות, מסלול שצובר תאוצה בקרב המשקיעים, וחווה גידול בהיקף הנכסים. התשואה במסלול תנודתית מאוד מחודש לחודש, כצפוי במסלול ברמת סיכון משמעותית.
במסלול המניות, התשואה הממוצעת באוגוסט עומדת על 2.35% לעומת 0.93%- בחודש שעבר. טווח התשואות החודש נע בין 1.83% (ילין לפידות) ל-3.52% (אלטשולר שחם). התשואה הממוצעת מתחילת השנה עומדת על 11.18%. התשואה הממוצעת בשנה האחרונה עלתה ל-21.54%. התשואה המצטברת ל-3 שנים בממוצע בין הגופים השונים עלתה ל-73.93%, והתשואה המצטברת ל-5 שנים בממוצע בין הגופים השונים עלתה ל-76.85%.
אלטשולר שחם מנצחים החודש בתשואה של 3.52%. מור במקום שני עם 2.70%. כלל (2.01% החודש) מובילים בתשואה מתחילת השנה עם 13.52%, וכן בשנה האחרונה עם 25.87%. אינפיניטי (2.44% החודש) מובילים בתשואה ל-3 שנים עם 78.90%, וכן ל-5 שנים עם 100.80%, היחידים בתשואה מעל 100% במסלול.
|
קופות גמל מסלול מניות |
|||||||
|
שם קופה |
תשואה אוגוסט |
תשואה 2026 |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
סך נכסים (מיל' שח) |
מספר קופה |
|
אלטשולר שחם |
3.52% |
10.61% |
18.40% |
65.51% |
55.95% |
2,710 |
1375 |
|
מור |
2.70% |
13.21% |
22.95% |
75.10% |
77.39% |
8,128 |
12531 |
|
מיטב |
2.58% |
11.15% |
22.15% |
76.86% |
77.96% |
6,105 |
877 |
|
הפניקס |
2.53% |
10.75% |
21.53% |
75.40% |
75.20% |
4,553 |
961 |
|
אינפיניטי |
2.44% |
10.10% |
19.70% |
78.90% |
100.80% |
959 |
1536 |
|
מנורה מבטחים |
2.29% |
11.08% |
23.47% |
75.93% |
75.68% |
1,443 |
1364 |
|
מגדל |
2.05% |
11.26% |
22.31% |
76.15% |
77.37% |
2,986 |
863 |
|
אנליסט |
2.02% |
10.23% |
18.54% |
69.09% |
75.02% |
7,989 |
814 |
|
כלל |
2.01% |
13.52% |
25.87% |
78.89% |
74.71% |
2,709 |
127 |
|
הראל |
1.85% |
11.92% |
23.77% |
73.23% |
75.42% |
3,181 |
761 |
|
ילין לפידות |
1.83% |
9.16% |
18.24% |
68.19% |
79.80% |
6,235 |
1036 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ממוצע |
2.35% |
11.18% |
21.54% |
73.93% |
76.85% |
|
|
תשואות מסלול מחקה S&P500 – מגדל מנצחים באוגוסט
אנחנו מסקרים את קופות הגמל במסלול מחקה S&P500, מכמה סיבות. ראשית, העניין סביב מסלולים אלה שבחודשים האחרונים דעך משמעותית, כשהציבור מסיט כספים חזרה ממסלולי ה-S&P500 למסלולי המניות השונים. ההשוואה שאנחנו מבצעים בין המסלול הזה למסלולים האחרים בעיקר למסלול המניות, וכן למסלול עד גיל. ההשוואה הזו מסייעת למשקיעים לקבל החלטה טובה יותר בהשוואה בין המסלולים השונים, וההבדל המשמעותי בין מסלול הS&P500 למסלולים האחרים. סיבה נוספת היא, כדי להשוות בתשואה בין הגופים השונים, למרות שמדובר במסלול מחקה מדד. ראוי לשים לב להבדלים בין הגופים השונים למרות שמדובר במסלול מחקה מדד. כמו-כן ראוי לשים לב לתנודתיות בין חודש לחודש. ראוי גם להשוות את תשואת הגופים לתשואת המדד עצמו.
במסלול המחקה S&P500, התשואה הממוצעת באוגוסט היא 0.98% לעומת 2.20% בחודש שעבר. תשואה ממוצעת מתחילת השנה עומדת על 5.61%. התשואה הממוצעת בשנה האחרונה עלתה ל-7.79%. תשואה מצטברת ל-3 שנים בממוצע בין הגופים השונים ירדה ל-38.03%. חמישה גופים מציגים תשואה ל-5 שנים, והתשואה הממוצעת בטווח זמן זה ירדה ל-67.57%.
מגדל מנצחים החודש בתשואה של 1.27%. אנליסט במקום שני עם 1.09%. מיטב (0.79% החודש) מובילים בתשואה מתחילת השנה עם 5.80%, בשנה האחרונה עם 8.01%, וכן ל-3 שנים עם 39.36%. הפניקס (0.95% החודש) מובילים בתשואה ל-5 שנים עם 68.92%.
|
קופות גמל מסלול מחקה S&P500 |
|||||||
|
שם קופה |
תשואה אוגוסט |
תשואה 2026 |
12 ח' אחרונים |
36 ח' אחרונים |
60 ח' אחרונים |
סך נכסים (מיל' שח) |
מספר קופה |
|
מגדל |
1.27% |
5.68% |
8.00% |
38.25% |
67.59% |
1,959 |
13565 |
|
אנליסט |
1.09% |
5.47% |
7.48% |
37.16% |
--- |
577 |
13855 |
|
מנורה מבטחים |
1.04% |
5.67% |
7.85% |
37.82% |
--- |
915 |
13946 |
|
כלל |
1.03% |
5.72% |
7.87% |
37.72% |
66.29% |
1,663 |
13343 |
|
הפניקס |
0.95% |
5.69% |
7.74% |
38.35% |
68.92% |
5,086 |
13263 |
|
הראל |
0.90% |
5.62% |
7.71% |
37.57% |
67.60% |
3,130 |
13501 |
|
אלטשולר שחם |
0.81% |
5.25% |
7.63% |
0.00% |
--- |
436 |
14858 |
|
מיטב |
0.79% |
5.80% |
8.01% |
39.36% |
67.45% |
2,040 |
13246 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ממוצע |
0.98% |
5.61% |
7.79% |
33.28% |
67.57% |
|
|
(*) קופות גמל מסומנות בכוכבית לא הובאו בחישובי הממוצעים, ובמיקומי התשואות.
(**) כל הנתונים המופיעים בכתבה מתייחסים לקופות/לקרנות המסוקרות בכתבה. הנתונים בכתבה מתבססים על נתונים שהועברו ל-Funder מהגופים השונים, אין ל-Funder אחריות על הנתונים כפי שהם מופיעים בכתבה. ט.ל.ח.
(***) כל נתוני התשואה הינם לפני ניכוי דמי ניהול.
לידיעת הקוראים:
הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או שיווק השקעות או ייעוץ השקעות ב: קרנות נאמנות, תעודות סל, קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות או כל נייר ערך אחר או נדל"ן– בין באופן כללי ובין בהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן.
במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. לכותב עשוי להיות עניין אישי במאמר זה, לרבות החזקה ו/או ביצוע עסקה עבור עצמו ו/או עבור אחרים בניירות ערך ו/או במוצרים פיננסיים אחרים הנזכרים במסמך זה. הכותב עשוי להימצא בניגוד עניינים. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.
אנחנו עושים מאמצים גדולים לאתר בעלי זכויות בצילומים, סרטונים, גרפים, או כל חומר מתפרסם אחר. יצירות שבעל זכות היוצרים בהן אינו ידוע, לא אותר, או לא הושג נעשה לפי סעיף 27 (תיקון מס' 5) תשע"ט 2019 ל"חוק זכויות יוצרים". אם זיהיתם צילום, סרטון, גרף, ואתם חושבים שאתם בעלי הזכויות עליהם, יש לפנות ל [email protected] בכל מקרה והתוכן בכתבה מפר זכויות יוצרים שבבעלותך, מצאת שגיאה בכתבה או מאמר, או נתקלת בפרסומת לא ראויה? אנא דווח/י לנו לאימייל [email protected]
