סקר בנק ישראל: 62% מהציבור נחשפו לניסיונות הונאה פיננסית; 5% ספגו נזק כספי

62% מהציבור נחשפו לניסיון הונאה פיננסית בשנתיים האחרונות, ו-5% אף דיווחו כי נגרם להם נזק כספי כתוצאה מהונאה. כך עולה מסקר לקוחות שמפרסם היום (א') הפיקוח על הבנקים בבנק ישראל, שנועד לבחון את היקף התופעה, את שיטות הפעולה של הנוכלים ואת רמת המודעות של הציבור לסכנות.

הסקר מצביע על פגיעות גבוהה במיוחד בקרב בני הגיל השלישי: שיעור המדווחים על הונאה שהצליחה בקרב אוכלוסייה זו עומד על 12%, יותר מפי שניים מהשיעור בכלל אוכלוסיית הסקר. עוד עולה כי מחצית מהלקוחות בגיל השלישי ממלאים פרטים מזהים בקישור המשמש חלק מניסיון הונאה, לעומת 17% בלבד בכלל המשיבים.

על פי בנק ישראל, ההונאות הפיננסיות מתבצעות בין היתר באמצעות שימוש בלתי מורשה בחשבונות בנק ובכרטיסי אשראי, והן הולכות ומשתכללות על רקע ההתפתחות הטכנולוגית והשימוש בבינה מלאכותית.

מסרונים מתחזים בראש שיטות ההונאה

מהסקר עולה כי הדרך הנפוצה ביותר ליצירת קשר עם לקוחות במסגרת ניסיונות הונאה היא באמצעות מסרונים מתחזים (SMS). מבין המשיבים שנחשפו לניסיון הונאה, 77% דיווחו כי קיבלו מסרון מתחזה, 35% קיבלו הודעת דואר אלקטרוני מתחזה ו-33% נתקלו בקישור לאתר אינטרנט מזויף או לאפליקציה מזויפת.

עוד עולה כי 21% חוו ניסיון הונאה באמצעות אפליקציות מסרים, ובהן וואטסאפ וטלגרם, ו-18% דיווחו על שיחות טלפון שבהן התחזו המתקשרים לנציגי בנק או חברת כרטיסי אשראי. לצד זאת, כשליש מהמשיבים דיווחו כי הם מקבלים מדי פעם קישורים חשודים, ומתוכם כ-17% מכניסים פרטים אישיים או פיננסיים.

הסקר מצביע גם על שיעור גבוה של ניסיונות הונאה באמצעות שיחות טלפון מתחזות בקרב יוצאי חבר העמים: 71% לעומת 62% בקרב כלל אוכלוסיית הסקר, לפי נתוני הפיקוח.

אחד מכל חמישה אינו נוקט אמצעי הגנה

ממצאי הסקר מצביעים גם על פערים ברמת המודעות להתמודדות עם ניסיונות הונאה. 62% מהמשיבים שנחשפו לניסיון הונאה ולא נגרם להם נזק כספי ציינו כי זיהו בעצמם שמדובר בתרמית, ובכך מנעו את הפגיעה האפשרית. מנגד, 19% מהנשאלים העידו כי אינם נוקטים כל פעולה כדי להתגונן מפני הונאות פיננסיות.

בנק ישראל משיק מהלך הסברה לקראת מבצעי הקניות בנובמבר

על רקע הממצאים, ובמיוחד לקראת מבצעי הקניות הרבים של חודש נובמבר, משיק הפיקוח על הבנקים מהלך הסברה נרחב באמצעות פורום חינוך פיננסי, בשיתוף איגוד הבנקים, הבנקים וחברות כרטיסי האשראי.

המהלך יתקיים באמצעי המדיה השונים ויתמקד בהעלאת המודעות לשיטות ההונאה ובמתן כלים לזיהוי ניסיונות התחזות ולהתגוננות מפניהם.

דניאל חחיאשוילי, המפקח על הבנקים, מסר: "הפיקוח על הבנקים מייחס חשיבות רבה לנושא מניעת הונאות לקוחות המתבצעות באמצעים דיגיטליים ופועל במגוון דרכים, יחד עם שותפים נוספים במטרה לצמצם תופעה זו. עם ההתקדמות הטכנולוגית והתפתחות הבינה המלאכותית, שיטות ההונאה משתכללות ומתגברות ולכן כחלק מהטיפול ההוליסטי בצמצום התופעה, אנו יוצאים במהלך הסברה נרחב ונוסף להעלאת מודעות הציבור לזיהוי ההונאות ומידע אודות דרכי ההתמודדות".

חחיאשוילי בירך את איגוד הבנקים, הבנקים וחברות כרטיסי האשראי על השתתפותם במהלך, וקרא להם להמשיך בפעולות הסברה פרטניות לציבור לקוחותיהם.

בבנק ישראל מדגישים כי אין להתחבר לחשבון הבנק באמצעות קישורים המתקבלים במסרונים או בדואר אלקטרוני, ואין למסור פרטי כרטיס אשראי או קודי אימות בעקבות פנייה שלא יזם הלקוח. במקרה של חשד למסירת פרטים לגורם עוין, יש לפנות מיידית לבנק או לחברת כרטיסי האשראי ולדווח על כך.

הסקר נערך באמצעות מכון המחקר רושינק בקרב 1,003 משיבים בגילי 18-70המחוברים לאינטרנט, המהווים מדגם מייצג של אוכלוסייה זו. בנוסף נערך סקר טלפוני בקרב 50 משיבים בני 70 ומעלה ו-50 משיבים דוברי רוסית.
 

מקור: בנק ישראל