הרשות הטילה עיצום כספי וקנס אזרחי בסכום כולל של כ-10.5 מיליון שקלים על "נאמנות סוכנות לביטוח"

רשות שוק ההון הטילה על "נאמנות סוכנות לביטוח" והמנכ"ל נאור נאמן, קנס אזרחי ועיצום כספי בסכום של כ- 10.5 מיליון שקלים בגין הפרת הוראות האסדרה בתחום הפנסיה והיעוץ הפנסיוני. 

מהרשות נמסר, כי בין היתר הסוכנות הונתה לקוחות וכן עודדה את הלקוחות למשוך שלא כדין את כספי החיסכון הפנסיוני תוך פגיעה בכיסוי הביטוחי וכשהם נדרשים לתשלום מס לצד תשלום בגין שכר טרחה בסכומים גבוהים.

פניות מגורמים שונים שהגיעו לרשות הביאו לפתיחת הליך ביקורת נרחב בסוכנות, במסגרתו נאספו ממצאים ע"י אנשי מחלקת המודיעין והאכיפה של הרשות מהם עלה דפוס פעולה של עידוד לקוחות למשיכה מוקדמת של כספי פנסיה, באמצעים שונים.

פעלו ללא רישיון פנסיוני ותוך הטעיית הלקוחות

בין היתר, נמצא כי נציגי הסוכנות העניקו ייעוץ למשיכת הכספים ללקוחות מבלי שהחזיקו ברישיון פנסיוני כנדרש בחוק. בחלק מהמקרים הטעו את הלקוחות לחשוב שהם מדברים עם נציג הגוף המוסדי שבו נוהל החיסכון הפנסיוני שלהם. 

עוד נמצא, כי נציגי הסוכנות נהגו להיכנס לאזור האישי של החוסכים באתר האינטרנט של הגופים המוסדיים ללא  ידיעת הלקוחות.

כמו כן, בהליך הביקורת מצאו נציגי הרשות מסמכי הנמקה שנשלחו ללקוחות בדיעבד, לאחר שקיבלו ייעוץ מנציג הסוכנות ואשר כללו ליקויים רבים. כך, למשל, חלקם כללו חתימה על מסמך הנמקה בידי בעל רישיון אשר כלל לא נתן יעוץ ללקוח. 

הרשות תבצע ביקורת בסוכנות גם בתחום הביטוח

עם סיום הביקורת הודיעה הרשות לסוכנות על כוונתה להטיל עליה עיצום כספי, וכן ניתנה לסוכנות האפשרות להשמיע טענותיה בהליך שימוע כנדרש בחוק. כלל טענות הסוכנות נדחו בידי הממונה, אשר הטיל כאמור, על הסוכנות, קנס אזרחי לצד עיצום כספי בסכום כולל של כ- 10.5 מיליון ₪. 

מהרשות נמסר, כי היא מבצעת הליך ביקורת מקביל גם בעניין תפקוד הסוכנות בתחום הביטוח.