מדד הפנדינג 2025: ילין לפידות שומרת על מקום ראשון בגמל והשתלמות, מנורה מבטחים בפנסיה

מדד “שיוך הכספים” (Pending) לשנת 2025, שפרסמה רשות שוק ההון ביטוח וחיסכון,  מצביע על ירידה חדה בהיקף הכספים הבלתי משויכים  - כספים שמופקדים אך וטרם נקלטו בחשבון העמית.

לפי הנתונים, שיעור הכספים הבלתי משויכים מתוך סך ההפקדות השנתי ירד ל־0.9% בלבד, לעומת 1.3% בשנה הקודמת – ירידה של יותר מ־30%. גם היקף הכספים הכולל שטרם שויך ירד ב־17%, וזאת למרות המשך גידול בהפקדות השוטפות.

השיפור - בעקבות לחץ רגולטורי

מדד שיוך הכספים, שמפורסם מאז 2022, נועד לבחון את קצב קליטת ההפקדות, מהרגע שבו המעסיק או העצמאי מעבירים את הכסף ועד לרישומו בחשבון האישי. במהלך השנה האחרונה הגבירה הרשות את הפיקוח והביקורות בתחום, ונראה כי הלחץ הרגולטורי מתחיל לתת אותותיו.

מהמדד עולה, כי הציון הממוצע המשוקלל עלה בכלל המוצרים, מה שמעיד על שיפור תפעולי רחב. ברוב הסגמנטים, מרבית החברות הציגו עלייה בציונים - תוצאה של קיצור זמני טיפול והפחתת “כספים תלויים”.

ביטוח: הראל חוזרת להוביל – איילון בתחתית

בענף הביטוח נרשמה עלייה בציון הממוצע ל־94.5. הראל ביטוח חזרה למקום הראשון עם ציון 95.9, לאחר שנה שבה איבדה את ההובלה. אחריה דורגו מנורה מבטחים והכשרה ביטוח.

לעומתן, איילון ביטוח נותרה בתחתית עם ציון 88.1 - נמוך משמעותית מהממוצע, ואף ירידה לעומת השנה הקודמת.

פנסיה: מנורה וכלל מובילות – הראל בתחתית למרות גודלה

בקרנות הפנסיה נשמרה יציבות בצמרת - מנורה מבטחים פנסיה ו־כלל פנסיה ממשיכות להוביל, עם שיפור בציונים.

לעומת זאת, התמונה בתחתית מורכבת יותר: הראל פנסיה מדורגת במקום האחרון, עם ציון נמוך משמעותית מהממוצע, וזאת למרות היותה מהחברות הגדולות בשוק מבחינת היקף הפקדות. גם אלטשולר שחם פנסיה נותרה בשליש התחתון.

מגדל פנסיה עלתה מהמקום השישי לשלישי עם שיפור בציון.

קופות גמל: ילין לפידות שומרת על מקום ראשון

בענף קופות הגמל, ילין לפידות שמרה על המקום הראשון ואף שיפרה את ציונה. אחריה מנורה מבטחים (עם ירידה קלה) ו־מיטב שהציגה שיפור.

בתחתית, אנליסט נותרה במקום האחרון, עם פער משמעותי מהממוצע, למרות שיפור מסוים לעומת השנה הקודמת.

קרנות השתלמות: שיפור כללי בהובלת ילין לפידות

גם בקרנות ההשתלמות נרשם שיפור רוחבי, כאשר ארבעת המקומות הראשונים נותרו ללא שינוי: ילין לפידות, מנורה מבטחים, כלל ביטוח ו־מור גמל.

אלטשולר שחם, מגדל ו־אינפיניטי סוגרות את הרשימה. אינפיניטי בולטת במיוחד עם ציון נמוך של 62.4 - רחוק מאוד מהממוצע הענפי (כ-93).

בעקבות זכייתה של מנורה מבטחים זו השנה החמישית ברציפות במדד הפנדינג של רשות שוק ההון בתחום קרנות הפנסיה (ובמקום השני בתחומי הגמל והביטוח), אמיר שאלתיאל, סמנכ"ל בכיר ומנהל מערך השירות והתפעול במנורה מבטחים אומר היום לפאנדר:

״אנו גאים לזכות זו השנה חמישית ברציפות במקום הראשון במדד הפנדינג של רשות שוק ההון, למעשה מאז החלה לפרסם את המדד. הישג זה משקף את המחויבות העמוקה והמתמשכת שלנו לשירות ולמקצועיות בסטנדרט הגבוה בישראל.

חשוב להדגיש - בפרט כשמדובר בחיסכון הגדול ביותר של הציבור הרחב, אנו מכירים ונושאים באחריות זו בכובד ראש. הציון הגבוה ביותר בתחום הפנסיה משקף זאת והושג כאשר קרן הפנסיה של מנורה מבטחים היא הגדולה ביותר בשוק. הישג זה מדגים יכולת ייחודית - לקלוט את כמות הכסף הגדולה ביותר בענף, ובמקביל לעשות זאת במדויק, במהירות ובמצוינות תפעולית.

עצם העובדה שמנורה מבטחים נמצאת בצמרת גם בתחומי הגמל והביטוח, ממחישה כי מדובר במצוינות חוצת מוצרי חיסכון - מצוינות שמושתתת על תשתיות מתקדמות, צוותים מקצועיים ומסורים, ומעל הכל - על ההבנה שמאחורי כל נתון עומד אדם ועתידו הכלכלי. נמשיך להקדיש מאמצים ומשאבים להוביל את השוק ולהציב רף גבוה של שירות ומקצועיות, למען כל לקוחותינו".

דליה שני מנכל״ית הגמל בילין לפידות:

״ההגעה למקום הראשון במדד הפנדינג לשנת 2025, כמו גם ההובלה מאז תחילת המדידה, מהוות הישג משמעותי המדגיש את המקצועיות, ההתמדה והמצוינות של ילין לפידות.

אנו גאים להוביל בסטנדרטים גבוהים אלו ומחויבים להמשיך ככל שביכולתנו כדי להיות ראויים לאמון לקוחותינו גם בעתיד.״