מבט חודשי על הקרנות הכספיות / קרדיט: אילוסטרציה – AI
משה שלום, מנתח שווקים FUNDER
06/04/2026
פרטי הקרנות
|
שם קרן הנאמנות |
מתחילת החודש |
מתחילת השנה |
שנה |
דמי ניהול |
גודל קרן |
תאריך שער |
|
0.30% |
0.93% |
4.39% |
0.19% |
10,487.40 |
31-Mar |
|
|
0.32% |
0.95% |
4.25% |
0.18% |
10,381.80 |
31-Mar |
|
|
0.33% |
0.94% |
4.25% |
0.19% |
9,545.80 |
31-Mar |
|
|
0.32% |
0.95% |
4.38% |
0.14% |
7,793.00 |
31-Mar |
|
|
0.33% |
0.95% |
4.35% |
0.18% |
7,625.60 |
31-Mar |
|
|
0.28% |
0.96% |
0.00% |
0.06% |
7,333.60 |
31-Mar |
|
|
0.33% |
0.94% |
4.25% |
0.24% |
6,754.80 |
31-Mar |
|
|
0.30% |
0.94% |
4.35% |
0.17% |
5,733.70 |
31-Mar |
|
|
0.31% |
0.94% |
4.28% |
0.24% |
5,720.80 |
31-Mar |
|
|
0.32% |
0.94% |
4.32% |
0.17% |
5,688.40 |
31-Mar |
|
|
ממוצע טבלה |
0.31% |
0.94% |
4.31% |
|
|
|
|
ממוצע קטגוריה |
0.30% |
0.95% |
4.29% |
|
|
|
עשר הקרנות הכספיות הגדולות
|
שם קרן הנאמנות |
מתחילת החודש |
מתחילת השנה |
שנה |
דמי ניהול |
גודל קרן |
תאריך שער |
|
0.36% |
1.06% |
0.00% |
0.12% |
213.90 |
31-Mar |
|
|
0.34% |
1.01% |
0.00% |
0.12% |
260.90 |
31-Mar |
|
|
0.33% |
0.99% |
4.36% |
0.22% |
4,615.60 |
31-Mar |
|
|
0.31% |
0.99% |
4.34% |
0.15% |
1,860.00 |
31-Mar |
|
|
0.29% |
0.99% |
0.00% |
0.07% |
1,551.40 |
31-Mar |
|
|
0.29% |
0.98% |
4.32% |
0.15% |
5,238.80 |
31-Mar |
|
|
0.32% |
0.97% |
4.28% |
0.17% |
4,808.10 |
31-Mar |
|
|
0.31% |
0.97% |
4.29% |
0.24% |
4,484.50 |
31-Mar |
|
|
0.31% |
0.97% |
0.00% |
0.07% |
1,521.30 |
31-Mar |
|
|
0.31% |
0.97% |
4.45% |
0.12% |
1,372.80 |
31-Mar |
|
|
ממוצע טבלה |
0.32% |
0.99% |
4.34% |
|
|
|
|
ממוצע קטגוריה |
0.30% |
0.95% |
4.29% |
|
|
|
עשר הקרנות הכספיות עם התשואה הטובה מתחילת השנה
כרגיל, אנו עומדים נפעמים לפני כמויות הכסף העומדים "בצד" ומקבלות תשואה נמוכה אבל יציבה, ובטוחה למדי, בקטגוריה הזו. אחרי הכול, צריך להסתכל על הקרנות האלו לא כקרנות נאמנות רגילות, המייצגות סוג של השקעה הונית, אלא יותר כתחליף טוב, ואולי טוב מאוד, לפיקדונות הבנקאיים.
בכל אופן, טבלת הקרנות הגדולות ביותר לא השתנתה הרבה וילין לפידות כספית ניהול נזילות עדיין עומדת בראש המערכת של הקרנות הגדולות עם הון של 10.487 מיליארדי שקלים. אחריה, נמצא את הראל כספית מגמת ריבית, עם 10.381 מיליארדים, וזה לא הפרש כזה משמעותי. גם השלישית (קסם אקטיב כספית שקלית) לא קוטלת קנים עם 9.545 מיליארדים. כמו כן, יש לתת כבוד נוסף לקרן של ילין לפדיות כאשר נזכיר שוב שהיא מובילה את הטבלה של הגדולות בתשואה השנתית עם 4.39% מול ממוצע טבלה של 4.31% וממוצע קטגוריה של 4.29%.
מתחילת החודש נמצא את הקרן השנייה בגודלה (קסם אקטיב) עם 0.33% מול ממוצעים של 0.31% ו-0.30% כאשר מתחילת השנה הקרן של אלטשולר שחם כספית ניהול נזילות מצליחה להתגבר על כולן עם 0.96% מול 0.94% ו-0.95%. קסם אקטיב כספית פטורה ו-מגדל כספית שקלית גובות את דמי הניהול הגבוהים בטבלה של הגדולות עם 0.24% לשנה וזאת כאשר הן לא מצטיינות במיוחד בתשואה כלשהי...
במבט שונה על הקטגוריה, דהיינו, על פי מיון של התשואות מתחילת השנה אנו מוצאים שמות שונים: המובילה מתחילת השנה הינה מיטב כספית ג"מבו עם תשואה של 1.06% מול ממוצעים של 0.99% של הטבלה ו-0.95% של הקטגוריה. מעניין לציין שהיא גם הקרן המובילה מתחילת החודש (לא הרבה ימים...) עם 0.36% מול 0.32% ו-0.30%. לבסוף, נציין את אנליסט כספית חסכון המובילה שנתית בטבלה הזו עם 4.45% מול ממוצעים של 4.34% ו-4.29%.
באותה מידה של עניין נציין שהיא טובה גם מול הטובה ביותר מבין הגדולות (ילין לפידות) בהפרש של 0.06%. בטבלת התשואות השנתיות נמצא את מור כספית כיקרה ביותר עם 0.24% לשנה כאשר גם היא אינה מצטיינת בתשואה כלשהי. מבין הקרנות בטבלה השנייה נמצא גם את מגדל כספית שקלית כשרה כקרן הגדולה ביותר עם 5.238 מיליארדי שקלים מול ה-10.487 בטבלה של הגדולות.
לסיכום נאמר: זוהי קטגוריה מעניינת מאוד בזמנים של אדמומיות בשוקי המניות. כאן, ניתן "לאחסן תקופתית" את ההון עד שהמגמה תתחלף לחיובית יותר. הקטגוריה הזו הינה תמיד הגדולה מכולן אבל יש לשער היא תקבל חיזוק כאשר חלק מן המשקיעים ירצו לשים חלק, או כל ממונם, במקום הרבה יותר בטוח. עד יעבור זעם... מועדים לשמחה לכל הקוראים!
למי שמעוניין, ניתן להגיע לקטגוריה כולה בעזרת לינק באתר. המון הצלחה לכולם!
לידיעת הקוראים:
הנתונים, המידע, הדעות והתחזיות המתפרסמות באתר זה מסופקים כשרות לגולשים. אין לראות בהם המלצה או תחליף לשיקול דעתו העצמאי של הקורא, או הצעה או שיווק השקעות או ייעוץ השקעות ב: קרנות נאמנות, תעודות סל, קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות או כל נייר ערך אחר או נדל"ן– בין באופן כללי ובין בהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל קורא – לרכישה ו/או ביצוע השקעות ו/או פעולות או עסקאות כלשהן.
במידע עלולות ליפול טעויות ועשויים לחול בו שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות בין התחזיות המובאות בסקירה זו לתוצאות בפועל. לכותב עשוי להיות עניין אישי במאמר זה, לרבות החזקה ו/או ביצוע עסקה עבור עצמו ו/או עבור אחרים בניירות ערך ו/או במוצרים פיננסיים אחרים הנזכרים במסמך זה. הכותב עשוי להימצא בניגוד עניינים. פאנדר אינה מתחייבת להודיע לקוראים בדרך כלשהי על שינויים כאמור, מראש או בדיעבד. פאנדר לא תהיה אחראית בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שיגרמו משימוש במאמר/ראיון זה, אם יגרמו, ואינה מתחייבת כי שימוש במידע זה עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש.
אנחנו עושים מאמצים גדולים לאתר בעלי זכויות בצילומים, סרטונים, גרפים, או כל חומר מתפרסם אחר. יצירות שבעל זכות היוצרים בהן אינו ידוע, לא אותר, או לא הושג נעשה לפי סעיף 27א (תיקון מס' 5) תשע"ט 2019 ל"חוק זכויות יוצרים". אם זיהיתם צילום, סרטון, גרף, ואתם חושבים שאתם בעלי הזכויות עליהם, יש לפנות ל [email protected]. בכל מקרה והתוכן בכתבה מפר זכויות יוצרים שבבעלותך, מצאת שגיאה בכתבה או מאמר, או נתקלת בפרסומת לא ראויה? אנא דווח/י לנו לאימייל [email protected]
